السن القانوني وكازينوهات العملات المشفرة: هل هناك سيطرة
مقدمة
في أستراليا، الحد الأدنى لسن أي مقامرة عبر الإنترنت هو 18 عامًا. ومع ذلك، فإن ظهور كازينوهات العملات المشفرة، والتي غالبًا ما تكون مسجلة في الخارج، قد أثار تساؤلات حول فعالية التحكم. يتخطى المشغلون الذين يقبلون Bitcoin و Ethereum والأصول الرقمية الأخرى أحيانًا آليات KYC المعتادة.
1. الأساس القانوني للتحقق من السن
قانون المقامرة التفاعلية لعام 2001 (IGA)
يحظر القانون الفيدرالي قبول الرهانات من أي شخص دون سن 18 عامًا، بالإضافة إلى الإعلان عن خدمات المقامرة غير المرخصة في أستراليا.
قواعد AML/CTF и ACIP
اعتبارًا من 29 سبتمبر 2024، يُطلب من جميع المشغلين عبر الإنترنت إكمال إجراءات تحديد هوية العملاء المعمول بها قبل فتح حساب. ويشمل ذلك جمع وثائق الهوية والعمر والتحقق منها.
قانون الخصوصية لعام 1988
وفي الوقت نفسه، يجب أن يمتثل جمع البيانات الشخصية «لمبادئ الخصوصية الأسترالية»: يحق للمشغلين تخزين الخصائص اللازمة فقط (الاسم، سنة الميلاد، حالة التحقق).
2. ميزات كازينوهات العملات المشفرة
1. الولاية القضائية الخارجية
تقع العديد من المنصات خارج أستراليا ولا تخضع للسيطرة المباشرة لـ ACMA أو AUSTRAC.
2. عدم الكشف عن هويته
يمكن أن تتم ودائع التشفير دون الرجوع إلى بيانات جواز السفر الحقيقي، إذا لم يطلب المشغل KYC.
3. لا توجد بوابة عمر موثوقة
تقدم بعض الكازينوهات «تسجيل وصول سريع» من خلال محفظة دون التحقق من العمر.
3. آليات مكافحة الالتفاف
حزمة KYC المحسنة
لا يطلب المشغلون المرخصون تاريخ الميلاد فحسب، بل يحتاجون أيضًا إلى تنزيل جواز سفر أو رخصة قيادة يتم التحقق منها بواسطة خدمات الهوية الإلكترونية التابعة لجهات خارجية (Equifax، AusID).
حظر عناوين التشفير
كجزء من مكافحة المنصات غير القانونية، تنشر ACMA سجلات النطاقات المحظورة وعناوين المحفظة، وإذا تم الكشف عن الانتهاكات، ترسل طلبات الحظر إلى مقدمي الخدمة.
حظر الدفع بالتشفير
اعتبارًا من 11 يونيو 2024، تُحظر تسويات العملات المشفرة والائتمان في المقامرة في أستراليا من أجل الحد من التحايل غير النقدي على الحواجز العمرية.
4. مجالات السيطرة المشكّلة
1. حلول «التسمية البيضاء» الخارجية
يربط المجمعون العالميون المجمعات المحلية بالمنصات. نطاقات «Com. au «، متنكرين في هيئة مشغلين مرخصين.
2. مبادلات P2P والتمويل اللامركزي
شراء الرموز من خلال مبادلين غير مصرح لهم يجعل من الصعب تتبع مصدر الأموال والتحقق من المستخدم.
3. نقص الموارد من المنظمين
أولوية ACMA و AUSTRAC هي المنصات المرخصة رسميًا ؛ يتم رصد المئات من كازينوهات التشفير الصغيرة على أساس متبقي.
5. توصيات لتعزيز الرقابة
1. الربط الإلزامي لحساب فعلي
إدخال المتطلبات: الودائع الأولى - من خلال بطاقة مصرفية أسترالية، والتي ستتحقق من العمر والهوية.
2. تبادل البيانات العالمية
إنشاء سجل واحد للمستخدمين الذين تم التحقق منهم، حيث يتلقى المشغل فقط علم «العمر\_ تم التحقق منه»، دون إرسال PII.
3. Blockchain Technologies for ZKP
تطبيق براهين المعرفة الصفرية: يثبت المستخدم أنه ≥18 دون الكشف عن تاريخ الميلاد الدقيق.
4. التعاون مع مقدمي خدمات التشفير
قم بإدراجها في إطارات AUSTRAC AML واطلب منها إبلاغ المنظمين بالعناوين المشبوهة.
خامسا - الاستنتاج
تخلق كازينوهات العملات المشفرة تحديات جديدة لحماية الحد الأدنى لسن أستراليا البالغ 18 عامًا. بينما يعزز المنظمون إجراءات KYC/AML ويحظرون مدفوعات التشفير، يبحث المشغلون في الخارج عن ثغرات. ستسمح مجموعة من التدابير - من الربط الورقي إلى دليل blockchain على العمر - ببناء نظام متوازن حيث يتم مراعاة كل من العتبة القانونية والحق في السرية.
في أستراليا، الحد الأدنى لسن أي مقامرة عبر الإنترنت هو 18 عامًا. ومع ذلك، فإن ظهور كازينوهات العملات المشفرة، والتي غالبًا ما تكون مسجلة في الخارج، قد أثار تساؤلات حول فعالية التحكم. يتخطى المشغلون الذين يقبلون Bitcoin و Ethereum والأصول الرقمية الأخرى أحيانًا آليات KYC المعتادة.
1. الأساس القانوني للتحقق من السن
قانون المقامرة التفاعلية لعام 2001 (IGA)
يحظر القانون الفيدرالي قبول الرهانات من أي شخص دون سن 18 عامًا، بالإضافة إلى الإعلان عن خدمات المقامرة غير المرخصة في أستراليا.
قواعد AML/CTF и ACIP
اعتبارًا من 29 سبتمبر 2024، يُطلب من جميع المشغلين عبر الإنترنت إكمال إجراءات تحديد هوية العملاء المعمول بها قبل فتح حساب. ويشمل ذلك جمع وثائق الهوية والعمر والتحقق منها.
قانون الخصوصية لعام 1988
وفي الوقت نفسه، يجب أن يمتثل جمع البيانات الشخصية «لمبادئ الخصوصية الأسترالية»: يحق للمشغلين تخزين الخصائص اللازمة فقط (الاسم، سنة الميلاد، حالة التحقق).
2. ميزات كازينوهات العملات المشفرة
1. الولاية القضائية الخارجية
تقع العديد من المنصات خارج أستراليا ولا تخضع للسيطرة المباشرة لـ ACMA أو AUSTRAC.
2. عدم الكشف عن هويته
يمكن أن تتم ودائع التشفير دون الرجوع إلى بيانات جواز السفر الحقيقي، إذا لم يطلب المشغل KYC.
3. لا توجد بوابة عمر موثوقة
تقدم بعض الكازينوهات «تسجيل وصول سريع» من خلال محفظة دون التحقق من العمر.
3. آليات مكافحة الالتفاف
حزمة KYC المحسنة
لا يطلب المشغلون المرخصون تاريخ الميلاد فحسب، بل يحتاجون أيضًا إلى تنزيل جواز سفر أو رخصة قيادة يتم التحقق منها بواسطة خدمات الهوية الإلكترونية التابعة لجهات خارجية (Equifax، AusID).
حظر عناوين التشفير
كجزء من مكافحة المنصات غير القانونية، تنشر ACMA سجلات النطاقات المحظورة وعناوين المحفظة، وإذا تم الكشف عن الانتهاكات، ترسل طلبات الحظر إلى مقدمي الخدمة.
حظر الدفع بالتشفير
اعتبارًا من 11 يونيو 2024، تُحظر تسويات العملات المشفرة والائتمان في المقامرة في أستراليا من أجل الحد من التحايل غير النقدي على الحواجز العمرية.
4. مجالات السيطرة المشكّلة
1. حلول «التسمية البيضاء» الخارجية
يربط المجمعون العالميون المجمعات المحلية بالمنصات. نطاقات «Com. au «، متنكرين في هيئة مشغلين مرخصين.
2. مبادلات P2P والتمويل اللامركزي
شراء الرموز من خلال مبادلين غير مصرح لهم يجعل من الصعب تتبع مصدر الأموال والتحقق من المستخدم.
3. نقص الموارد من المنظمين
أولوية ACMA و AUSTRAC هي المنصات المرخصة رسميًا ؛ يتم رصد المئات من كازينوهات التشفير الصغيرة على أساس متبقي.
5. توصيات لتعزيز الرقابة
1. الربط الإلزامي لحساب فعلي
إدخال المتطلبات: الودائع الأولى - من خلال بطاقة مصرفية أسترالية، والتي ستتحقق من العمر والهوية.
2. تبادل البيانات العالمية
إنشاء سجل واحد للمستخدمين الذين تم التحقق منهم، حيث يتلقى المشغل فقط علم «العمر\_ تم التحقق منه»، دون إرسال PII.
3. Blockchain Technologies for ZKP
تطبيق براهين المعرفة الصفرية: يثبت المستخدم أنه ≥18 دون الكشف عن تاريخ الميلاد الدقيق.
4. التعاون مع مقدمي خدمات التشفير
قم بإدراجها في إطارات AUSTRAC AML واطلب منها إبلاغ المنظمين بالعناوين المشبوهة.
خامسا - الاستنتاج
تخلق كازينوهات العملات المشفرة تحديات جديدة لحماية الحد الأدنى لسن أستراليا البالغ 18 عامًا. بينما يعزز المنظمون إجراءات KYC/AML ويحظرون مدفوعات التشفير، يبحث المشغلون في الخارج عن ثغرات. ستسمح مجموعة من التدابير - من الربط الورقي إلى دليل blockchain على العمر - ببناء نظام متوازن حيث يتم مراعاة كل من العتبة القانونية والحق في السرية.
