(حتى 60 حرفا):

لحماية القاصرين والامتثال للقانون، يُطلب من مشغلي المقامرة عبر الإنترنت في أستراليا إجراء إجراءات صارمة لتحديد هوية العملاء (ACIP) قبل فتح حساب والرهان الأول.

1. إلزامية ACIP قبل الخدمات

اعتبارًا من 29 سبتمبر 2024، يجب الانتهاء من ACIP قبل إنشاء حساب مقامرة عبر الإنترنت أو تقديم أي خدمة مقامرة، بما في ذلك التسجيل والإيداع الأول.
وهذا الشرط منصوص عليه في قانون مكافحة غسل الأموال/مكافحة الإرهاب وينطبق على جميع الألعاب التفاعلية بموجب قانون المقامرة التفاعلية لعام 2001.

2. مراحل التحقق من عمر KYC

1. جمع البيانات الشخصية

يتم إدخال الاسم الكامل وتاريخ الميلاد من قبل اللاعب في مرحلة التسجيل.
2. التحقق من الوثائق

يخضع جواز السفر أو رخصة القيادة أو شهادة الميلاد لتحليل OCR والتحقق مع خدمة التحقق من الوثائق (DVS).
3. التحقق المصرفي (ACIP-API)

إن التوفيق بين البيانات والسجلات المصرفية من خلال واجهات برمجة التطبيقات المعتمدة من AUSTRAC يقلل من مخاطر الالتفاف على حدود العمر.
4. القياسات الحيوية (إذا لزم الأمر)

مقارنة صورة شخصية للاعب مع صورة في مستند أو قراءة NFC لجواز سفر للحصول على موثوقية إضافية.

3. هدف KYC في المقامرة

استثناء دخول الأشخاص الذين تقل أعمارهم عن 18 عامًا: المشغل مسؤول عن التحقق الخاطئ - غرامات تصل إلى 1. 1 مليون دولار أسترالي في اليوم وتعليق الترخيص.
حدد اللاعبين من سجل الاستبعاد الذاتي (BetStop): يتصل فحص KYC بالسجل الوطني للمستخدمين المحظورين.
الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال/فرقة العمل المشتركة: تُستخدم بيانات المركز أيضا لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

4. إعادة التحقق والرصد

محفزات إعادة KYC: ودائع كبيرة، وتغيير البيانات الشخصية، والمعاملات المشبوهة ومحاولات تجاوز VPN.
المراقبة المستمرة: تؤدي التنبيهات التلقائية إلى تكرار عمليات التحقق من العمر والهوية بحثًا عن حالات شاذة.

5. رابعا - نتائج التنفيذ الفعال

عدم التسامح مطلقًا أقل من 18 عامًا ولا عقوبات من ACMA و AUSTRAC.
بناء الثقة بين اللاعبين والبنوك والمنظمين في المنصة.
الأمن الشامل: تُستخدم بيانات المركز كأساس لتنفيذ الحدود والاستبعاد الذاتي وتحليل المخاطر.

النتيجة

إجراءات KYC (ACIP) ليست مجرد إجراء شكلي، ولكنها أداة كازينو أساسية عبر الإنترنت للمقامرة المشروعة والآمنة والمسؤولة اجتماعيًا. إنهم يضمنون السماح للمستخدمين البالغين والمحددين بأمانة فقط بالمزايدة، وحماية الأعمال من عقوبات بملايين الدولارات.