الكازينوهات عبر الإنترنت مع التحقق من العمر الصعب
بعد دخول متطلبات ACIP (إجراءات تحديد العملاء المطبقة) الصارمة حيز التنفيذ في 29 سبتمبر 2024، قدمت الكازينوهات الرائدة عبر الإنترنت في أستراليا التحقق من العمر متعدد المستويات: من DVS-API إلى القياسات الحيوية وسجل BetStop الوطني.
1. ACIP: التحقق المسبق قبل إنشاء الحساب
المعيار الجديد لـ AUSTRAC: يُطلب من جميع مزودي الإثارة عبر الإنترنت إكمال ACIP قبل فتح حساب أو تقديم خدمات.
حظر التأجيل: كان يُسمح له سابقًا بإجراء التحقق بعد التسجيل، والآن يصل الأمر إلى الإيداع والسعر الأول.
2. دائرة التحقق من الوثائق
طلب API إلى قواعد البيانات الحكومية: عند تحميل جواز سفر أو رخصة قيادة أو شهادة ميلاد، يتحول النظام إلى DVS ويتلقى فورًا «تم التحقق منه «/» لم يتم العثور عليه ».
الميزة: القضاء على التزوير وإلغاء التحقق اليدوي.
3. التحقق البيومتري
1. مقارنة سيلفي
يلتقط اللاعب صورة في الوقت الفعلي، ويتحقق النظام منها مقابل الصورة الموجودة في المستند المحمل.
2. قراءة NFC
على الأجهزة المحمولة التي تدعم NFC، يقرأ التطبيق بيانات شريحة جواز السفر.
3. شيك مزدوج
يوفر الجمع بين DVS والقياسات الحيوية مستوى عالٍ من الثقة في العمر.
4. الأعمال المصرفية والطرف الثالث KYC-API
التكامل مع النظم المصرفية: من خلال ACIP-API، يتحقق المشغل من اسم وتاريخ ميلاد العميل باستخدام السجلات المصرفية.
مقدمو الخدمات الخارجيون: يقوم Jumio و Onfido وآخرون بإجراء تحليل لمكافحة الاحتيال، والتحقق من قوائم غسيل الأموال والسجل الوطني للاستبعاد الذاتي (BetStop).
5. السجل الوطني BetStop
BetStop (سجل الاستبعاد الذاتي) هو سجل استبعاد ذاتي واحد أطلقته ACMA في أغسطس 2023.
التحقق الإلزامي: يجب على كل مزود التحقق من المستخدمين الجدد باستخدام BetStop ومنع أولئك الذين استبعدوا أنفسهم بالفعل من الألعاب.
6. الرصد المستمر وإعادة التحقق
1. محفزات إعادة التحقق
الودائع الكبيرة أو تفاصيل تغيير الدفع أو محاولات تجاوز VPN/الوكيل.
2. تنبيهات تلقائية
يشير النظام إلى خدمة الأمن حول العمليات غير العادية ويبدأ عملية KYC إضافية.
7. أمثلة للمشغلين الذين لديهم إجراءات صارمة
نفذت المنصات الأسترالية الرئيسية (Bet365 AU و Sportsbet و PlayUp) ACIP و DVS، متخليةً عن التحقق «المؤجل».
تطبيقات الهاتف المحمول: مسح إلزامي لجواز السفر + صورة شخصية قبل الإيداع الأول، دون تخطي - لا رهانات.
النتيجة
تم بناء التحقق الصارم من العمر في الكازينوهات الأسترالية عبر الإنترنت على أربعة مستويات:
- 1. ACIP قبل التسجيل والإيداع ؛
- 2. التحقق من وثائق DVS ؛
- 3. القياسات الحيوية (سيلفي + قراءة NFC) ؛
- 4. تسوية مع سجل BetStop.
تحمي هذه المجموعة من الآليات القصر وتكفل امتثال المشغلين لقانون المقامرة التفاعلية وقواعد AUSTRAC AML/CTF.
