KYC（了解您的客户）在年龄验证中的作用

为了保护未成年人并遵守法律，澳大利亚的在线赌博运营商必须在开户和开注前进行严格的KYC程序（ACIP）。

1.提供服务之前的ACIP强制性

自2024年9月29日起，ACIP必须在网上赌博账户或提供任何赌博服务（包括注册和首次存款）之前完成。
该要求载于AML/CTF Act，并适用于2001 Interactive Gambling Act中的所有交互式游戏。

2.KYC验证年龄阶段

1.个人数据收集

FIO和出生日期由玩家在注册阶段输入。
2.检查文件

护照，驾驶执照或出生证通过OCR分析并与文档验证服务（DVS）核对。
3.银行验证（ACIP-API）

通过AUSTRAC认证的API将数据与银行记录进行核对，可以降低规避年龄限制的风险。
4.生物识别法（如有必要）

将玩家的自拍照与文档中的照片或NFC阅读护照进行比较，以提高可靠性。

3.KYC的目标目标gembling

不允许任何人<18岁：操作员对错误的验证负责-每天最高110万澳元的罚款和许可证暂停。
从自我证明注册表（BetStop）中识别玩家：KYC验证连接到国家禁止用户注册表。
符合AML/CTF要求：KYC数据也用于打击洗钱和资助恐怖主义。

4.重新验证和监测

Pere-KYC触发因素：大型存款、个人数据更改、可疑交易以及试图通过VPN进行规避。
持续监控：自动警报触发异常情况下的年龄和身份重新检查。

5.有效的KYC的结果

零容纳<18岁，ACMA和AUSTRAC没有罚款。
加强参与者、银行和监管机构对该平台的信心。
全面安全：KYC数据为实施限制、自我鉴定和风险分析奠定了基础。

结果

KYC程序（ACIP）不仅是形式，而且是合法、安全和对社会负责的在线赌场的基本工具。他们确保只允许成年和诚实识别的用户投注，保护企业免受数百万美元的制裁。