具有严格年龄验证的在线赌场

自2024年9月29日起，强化的ACIP（可应用客户识别程序）要求生效后，澳大利亚领先的在线赌场实施了分层年龄检查：从DVS-API到生物识别和BetStop国家注册。

1.ACIP：在创建帐户之前进行验证

AUSTRAC的新规范：所有在线氮化物提供商必须在开户或服务之前完成ACIP。
暂停禁令：以前允许在注册后进行验证，现在它是在第一次存款和利率之前。

2.Document Verification Service (DVS)

对政府基础的API请求：当下载护照，驾驶执照或出生证明时，系统会访问DVS并立即获得"验证"/"未找到"。
优点：消除伪造,避免人工检查。

3.生物识别验证

1.自拍比较

玩家实时拍摄照片，系统将其与下载文档中的照片进行核对。
2.NFC阅读

在支持NFC的移动设备上，应用程序读取护照芯片数据。
3.双重检查

结合DVS和生物识别技术，可以提供高水平的年龄信心。

4.银行和第三方KYC-API

与银行系统的集成：通过ACIP-API,运营商通过银行记录核对客户的FIO和出生日期。
第三方提供商：Jumio，Onfido等人进行反欺诈分析，检查洗钱清单和国家自我登记册（BetStop）。

5.BetStop国家注册处

BetStop（自我释放注册表）是ACMA于2023年8月推出的单一自我体验注册表。
强制性验证：每个提供商必须将新用户与BetStop核对,并阻止那些已经将自己排除在游戏之外的人。

6.持续监测和核查

1.用于重新验证的触发器

大笔存款，更改付款详细信息或尝试绕过VPN/代理。
2.自动警报

该系统向安全部门发出异常操作信号，并启动其他KYC。

7.具有刚性过程的运算符示例

澳大利亚主要平台（Bet 365 AU，Sportsbet，PlayUp）实施了ACIP和DVS，放弃了"延迟"验证。
移动应用程序：强制护照扫描+首次存款前的自拍照，无通行证-无费率。

结果

澳大利亚在线赌场的严格年龄验证分为四个级别：

1.注册和存款前的ACIP；
2.DVS文档验证；
3.生物识别法（自拍+NFC阅读）；
4.与BetStop注册表进行对账。

这种机制可以保护未成年人，并确保操作员遵守互动赌博法和AUSTRAC的AML/CTF规则。