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Um Minderjährige zu schützen und das Gesetz einzuhalten, sind Online-Glücksspielbetreiber in Australien verpflichtet, strenge KYC-Verfahren (Applicable Customer Identification Procedures, ACIP) vor der Eröffnung eines Kontos und der ersten Wette durchzuführen.

1. ACIP-Pflicht vor Leistungserbringung

Ab dem 29. September 2024 muss ACIP vor der Erstellung eines Online-Glücksspielkontos oder der Bereitstellung eines Glücksspieldienstes, einschließlich der Registrierung und der ersten Einzahlung, abgeschlossen werden.
Diese Anforderung ist im AML/CTF Act verankert und gilt für alle interaktiven Spiele im Rahmen des Interactive Gambling Act 2001.

2. Phasen der KYC-Altersverifizierung

1. Erhebung personenbezogener Daten

Der Name und das Geburtsdatum werden vom Spieler in der Registrierungsphase eingegeben.
2. Überprüfung von Dokumenten

Reisepass, Führerschein oder Geburtsurkunde werden OCR-analysiert und mit dem Document Verification Service (DVS) abgeglichen.
3. Banküberprüfung (ACIP-API)

Der Abgleich von Daten mit Bankeinträgen über AUSTRAC-akkreditierte APIs reduziert das Risiko, Altersbeschränkungen zu umgehen.
4. Biometrie (falls erforderlich)

Vergleichen Sie ein Selfie eines Spielers mit einem Foto in einem Dokument oder lesen Sie einen NFC-Pass für zusätzliche Zuverlässigkeit.

3. KYC Zielaufgabe im Glücksspiel

Ausschluss der Zulassung von Personen <18 Jahre: Die Verantwortung für die fehlerhafte Verifizierung trägt der Betreiber - Geldbußen von bis zu 1,1 Millionen AUD pro Tag und Aussetzung der Lizenz.
Identifizieren Sie Spieler aus dem Selbstausschlussregister (BetStop): Die KYC-Überprüfung verbindet sich mit dem nationalen Register der verbotenen Benutzer.
AML/CTF-Compliance: KYC-Daten werden auch zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verwendet.

4. Erneute Verifizierung und Überwachung

Auslöser für Pere-KYC: große Einzahlungen, Änderungen der persönlichen Daten, verdächtige Transaktionen und Umgehungsversuche über VPN.
Kontinuierliche Überwachung: Automatische Warnungen lösen bei Anomalien eine erneute Alters- und Persönlichkeitsprüfung aus.

5. Ergebnisse einer effektiven KYC

Null Toleranz <18 Jahre und keine Strafen von ACMA und AUSTRAC.
Stärkung des Vertrauens von Spielern, Banken und Regulierungsbehörden in die Plattform.
Umfassende Sicherheit: KYC-Daten dienen als Grundlage für die Umsetzung von Limits, Selbstausschlüssen und Risikoanalysen.

Ergebnis

KYC-Verfahren (ACIP) sind nicht nur eine Formalität, sondern ein grundlegendes Online-Casino-Tool für legitimes, sicheres und sozial verantwortliches Glücksspiel. Sie stellen sicher, dass nur erwachsene und ehrlich identifizierte Benutzer wetten dürfen und schützen Unternehmen vor millionenschweren Sanktionen.