(έως 60 χαρακτήρες):

Για την προστασία των ανηλίκων και τη συμμόρφωσή τους με το νόμο, οι φορείς εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση στην Αυστραλία υποχρεούνται να διεξάγουν αυστηρές διαδικασίες KYC (Εφαρμοστέες Διαδικασίες Ταυτοποίησης Πελατών, ACIP) πριν από το άνοιγμα λογαριασμού και το πρώτο στοίχημα.

1. Υποχρεωτική ACIP πριν από τις υπηρεσίες

Από τις 29 Σεπτεμβρίου 2024, η ACIP πρέπει να ολοκληρωθεί πριν από τη δημιουργία λογαριασμού τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση ή την παροχή οποιασδήποτε υπηρεσίας τυχερών παιχνιδιών, συμπεριλαμβανομένης της εγγραφής και της πρώτης κατάθεσης.
Η απαίτηση αυτή κατοχυρώνεται στον νόμο AML/CTF και εφαρμόζεται σε όλα τα διαδραστικά παιχνίδια βάσει του νόμου για τα διαδραστικά τυχερά παιχνίδια του 2001.

2. Στάδια επαλήθευσης ηλικίας KYC

1. Συλλογή δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα

Το πλήρες όνομα και η ημερομηνία γέννησης αναγράφονται από τον παίκτη στο στάδιο της εγγραφής.
2. Επαλήθευση εγγράφου

Το διαβατήριο, η άδεια οδήγησης ή το πιστοποιητικό γέννησης υποβάλλονται σε ανάλυση και επαλήθευση OCR με την υπηρεσία επαλήθευσης εγγράφων (DVS).
3. Επικύρωση τράπεζας (ACIP-API)

Ο συνδυασμός των δεδομένων με τα τραπεζικά αρχεία μέσω των διαπιστευμένων API της AUSTRAC μειώνει τους κινδύνους παράκαμψης των ορίων ηλικίας.
4. Βιομετρικά στοιχεία (εάν είναι απαραίτητο)

Σύγκριση της selfie ενός παίκτη με μια φωτογραφία σε ένα έγγραφο ή NFC ανάγνωση ενός διαβατηρίου για επιπλέον αξιοπιστία.

3. Στόχος KYC στα τυχερά παιχνίδια

Αποκλείεται η εισδοχή προσώπων <18 ετών: ο φορέας εκμετάλλευσης είναι υπεύθυνος για εσφαλμένη επαλήθευση - πρόστιμα έως 1. 1 εκατομμύριο AUD ημερησίως και αναστολή της άδειας.
Ταυτοποίηση παικτών από το μητρώο αυτοαποκλεισμού (BetStop): Ο έλεγχος KYC συνδέεται με το εθνικό μητρώο απαγορευμένων χρηστών.
Συμμόρφωση με τις απαιτήσεις της AML/CTF: τα δεδομένα της KYC χρησιμοποιούνται επίσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

4. Επαλήθευση και παρακολούθηση

Ενεργοποιήσεις για την ανανέωση του KYC: μεγάλες καταθέσεις, αλλαγή προσωπικών δεδομένων, ύποπτες συναλλαγές και απόπειρες παράκαμψης VPN.
Συνεχής παρακολούθηση: αυτόματες προειδοποιήσεις προκαλούν επαναλαμβανόμενους ελέγχους ηλικίας και ταυτότητας για ανωμαλίες.

5. Αποτελέσματα της αποτελεσματικής KYC

Μηδενική ανοχή <18 ετών και καμία κύρωση από την ACMA και την AUSTRAC.
Οικοδόμηση εμπιστοσύνης μεταξύ των παραγόντων, των τραπεζών και των ρυθμιστικών αρχών στην πλατφόρμα.
Συνολική ασφάλεια: Τα δεδομένα της KYC χρησιμεύουν ως βάση για την εφαρμογή ορίων, αυτοαποκλεισμού και ανάλυσης κινδύνου.

Αποτέλεσμα

Οι διαδικασίες KYC (ACIP) δεν είναι απλώς μια τυπική διαδικασία, αλλά ένα θεμελιώδες διαδικτυακό εργαλείο καζίνο για νόμιμα, ασφαλή και κοινωνικά υπεύθυνα τυχερά παιχνίδια. Εξασφαλίζουν ότι επιτρέπεται να υποβάλλουν προσφορές μόνο οι ενήλικες και οι έντιμοι χρήστες, προστατεύοντας την επιχείρηση από κυρώσεις πολλών εκατομμυρίων δολαρίων.