Cómo los casinos comprueban la edad de los jugadores
1. Marco legislativo para la verificación
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) prohíbe la admisión a juegos de azar interactivos de menores de 18 años y obliga a los operadores a organizar controles de edad fiables.
Requisitos de AUSTRAC (ACIP): a partir del 29 de septiembre de 2024, todos los proveedores están obligados a completar los procedimientos de identificación de clientes (Customer Identification Procedures) antes de abrir una cuenta u oferta de servicios.
2. Descarga y validación de identidades
1. Documentos para descargar
Pasaporte, licencia de conducir, certificado de nacimiento, tarjeta nacional de identificación o certificado de ciudadanía.
2. Taladro manual y automático
Comparación de una foto de un documento con un selfie de un jugador
3. Bloqueo de cuenta
Si los datos son incorrectos, se suspende inmediatamente el acceso hasta que se proporcione el kit de confirmación terminado.
3. Verificación electrónica a través de API bancarias y KYC
1. KYC-API bancaria
Extrae los datos de los sistemas bancarios: FIO, fecha de nacimiento, dirección.
Verificación instantánea contra las listas AUSTRAC y otros reguladores.
2. Proveedores KYC de terceros
Jumio, Onfido, Veriff, etc. - analizan documentos y datos biométricos.
Proporciona capas de protección adicionales (anti-frod, verificación de «listas negras»).
4. Verificación de bases estatales
1. Registros públicos australianos
Intercambio electrónico con los registros de pasaportes, licencias de conducir y ciudadanía.
2. Conciliación de la Oficina de Crédito
Verificación en la oficina de crédito (Equifax, Experian) para confirmar la identidad y edad con límites altos.
5. Geolocalización y bloqueo de acceso
1. Geolocalización IP y GPS
Determinación de la ubicación actual del jugador - Exclusión de jurisdicciones incompatibles.
2. Detectores VPN y proxy
La tecnología reconoce el uso de VPN, TOR y otros anónimos.
6. Supervisión y verificación continuas
1. Consultas periódicas
Al intentar cambiar los datos clave (pasaporte, cuenta bancaria) - volver a verificar.
2. Monitoreo de actividad sospechosa
Depósitos anómalos, cambios frecuentes de métodos de pago - el desencadenante de la actualización KYC.
7. Casino fuera de línea: verificación de inicio de sesión
1. Conciliación visual del documento
El personal compara el pasaporte o permiso de conducir presentado con la apariencia del huésped.
2. Sistema de ancho de banda
Turn-stiles electrónicos con lectura de bandas magnéticas o códigos QR de tarjetas de identificación.
Resultado
Los casinos en Australia utilizan un sistema de verificación de varias etapas, desde la descarga de documentos y tecnología OCR hasta KYC-API bancarias y de terceros, bases gubernamentales, geolocalización y monitoreo continuo. Esto garantiza el cumplimiento estricto de la edad mínima de 18 años y protege a los operadores de multas multimillonarias.
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) prohíbe la admisión a juegos de azar interactivos de menores de 18 años y obliga a los operadores a organizar controles de edad fiables.
Requisitos de AUSTRAC (ACIP): a partir del 29 de septiembre de 2024, todos los proveedores están obligados a completar los procedimientos de identificación de clientes (Customer Identification Procedures) antes de abrir una cuenta u oferta de servicios.
2. Descarga y validación de identidades
1. Documentos para descargar
Pasaporte, licencia de conducir, certificado de nacimiento, tarjeta nacional de identificación o certificado de ciudadanía.
2. Taladro manual y automático
Comparación de una foto de un documento con un selfie de un jugador
3. Bloqueo de cuenta
Si los datos son incorrectos, se suspende inmediatamente el acceso hasta que se proporcione el kit de confirmación terminado.
3. Verificación electrónica a través de API bancarias y KYC
1. KYC-API bancaria
Extrae los datos de los sistemas bancarios: FIO, fecha de nacimiento, dirección.
Verificación instantánea contra las listas AUSTRAC y otros reguladores.
2. Proveedores KYC de terceros
Jumio, Onfido, Veriff, etc. - analizan documentos y datos biométricos.
Proporciona capas de protección adicionales (anti-frod, verificación de «listas negras»).
4. Verificación de bases estatales
1. Registros públicos australianos
Intercambio electrónico con los registros de pasaportes, licencias de conducir y ciudadanía.
2. Conciliación de la Oficina de Crédito
Verificación en la oficina de crédito (Equifax, Experian) para confirmar la identidad y edad con límites altos.
5. Geolocalización y bloqueo de acceso
1. Geolocalización IP y GPS
Determinación de la ubicación actual del jugador - Exclusión de jurisdicciones incompatibles.
2. Detectores VPN y proxy
La tecnología reconoce el uso de VPN, TOR y otros anónimos.
6. Supervisión y verificación continuas
1. Consultas periódicas
Al intentar cambiar los datos clave (pasaporte, cuenta bancaria) - volver a verificar.
2. Monitoreo de actividad sospechosa
Depósitos anómalos, cambios frecuentes de métodos de pago - el desencadenante de la actualización KYC.
7. Casino fuera de línea: verificación de inicio de sesión
1. Conciliación visual del documento
El personal compara el pasaporte o permiso de conducir presentado con la apariencia del huésped.
2. Sistema de ancho de banda
Turn-stiles electrónicos con lectura de bandas magnéticas o códigos QR de tarjetas de identificación.
Resultado
Los casinos en Australia utilizan un sistema de verificación de varias etapas, desde la descarga de documentos y tecnología OCR hasta KYC-API bancarias y de terceros, bases gubernamentales, geolocalización y monitoreo continuo. Esto garantiza el cumplimiento estricto de la edad mínima de 18 años y protege a los operadores de multas multimillonarias.
