Cómo los casinos comprueban la edad de los jugadores
1. Marco legislativo para la verificación
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) prohíbe la admisión a juegos de azar interactivos de menores de 18 años y obliga a los operadores a organizar controles de edad fiables.
Requisitos de AUSTRAC (ACIP): a partir del 29 de septiembre de 2024, todos los proveedores están obligados a completar los procedimientos de identificación de clientes (Customer Identification Procedures) antes de abrir una cuenta u oferta de servicios.
2. Descarga y validación de identidades
1. Documentos para descargar
Pasaporte, licencia de conducir, certificado de nacimiento, tarjeta nacional de identificación o certificado de ciudadanía.
2. Taladro manual y automático
Comparación de una foto de un documento con un selfie de un jugador- 3. Bloqueo de cuenta
Si los datos son incorrectos, se suspende inmediatamente el acceso hasta que se proporcione el kit de confirmación terminado.
3. Verificación electrónica a través de API bancarias y KYC
1. KYC-API bancaria
Extrae los datos de los sistemas bancarios: FIO, fecha de nacimiento, dirección.
Verificación instantánea contra las listas AUSTRAC y otros reguladores.
2. Proveedores KYC de terceros
Jumio, Onfido, Veriff, etc. - analizan documentos y datos biométricos.
Proporciona capas de protección adicionales (anti-frod, verificación de «listas negras»).
4. Verificación de bases estatales
1. Registros públicos australianos
Intercambio electrónico con los registros de pasaportes, licencias de conducir y ciudadanía.
2. Conciliación de la Oficina de Crédito
Verificación en la oficina de crédito (Equifax, Experian) para confirmar la identidad y edad con límites altos.
5. Geolocalización y bloqueo de acceso
1. Geolocalización IP y GPS
Determinación de la ubicación actual del jugador - Exclusión de jurisdicciones incompatibles.
2. Detectores VPN y proxy
La tecnología reconoce el uso de VPN, TOR y otros anónimos.
6. Supervisión y verificación continuas
1. Consultas periódicas
Al intentar cambiar los datos clave (pasaporte, cuenta bancaria) - volver a verificar.
2. Monitoreo de actividad sospechosa
Depósitos anómalos, cambios frecuentes de métodos de pago - el desencadenante de la actualización KYC.
7. Casino fuera de línea: verificación de inicio de sesión
1. Conciliación visual del documento
El personal compara el pasaporte o permiso de conducir presentado con la apariencia del huésped.
2. Sistema de ancho de banda
Turn-stiles electrónicos con lectura de bandas magnéticas o códigos QR de tarjetas de identificación.
Resultado
Los casinos en Australia utilizan un sistema de verificación de varias etapas, desde la descarga de documentos y tecnología OCR hasta KYC-API bancarias y de terceros, bases gubernamentales, geolocalización y monitoreo continuo. Esto garantiza el cumplimiento estricto de la edad mínima de 18 años y protege a los operadores de multas multimillonarias.
