El papel de KYC (Saber tu cliente) en la verificación de edad
Para proteger a los menores y cumplir con la ley, los operadores de juego en línea en Australia están obligados a realizar procedimientos KYC rígidos (Applicable Customer Identification Procedures, ACIP) antes de abrir la cuenta y la primera apuesta.
1. Obligatoriedad de ACIP antes de la prestación de servicios
Desde el 29 de septiembre de 2024, ACIP debe ser completado antes de crear una cuenta de juego en línea o proporcionar cualquier servicio de juego, incluyendo el registro y el primer depósito.
Este requisito está consagrado en AML/CTF Act y se aplica a todos los juegos interactivos por Interactive Gambling Act 2001.
2. Etapas de verificación de la edad KYC
1. Recopilación de datos personales
El FIO y la fecha de nacimiento son depositados por el jugador en la etapa de registro.
2. Validación de documentos
El pasaporte, la licencia de conducir o el certificado de nacimiento se someten a un análisis OCR y a una conciliación con el Servicio de Verificación de Documentos (DVS).
3. Verificación bancaria (ACIP-API)
La conciliación de datos con registros bancarios a través de API acreditadas por AUSTRAC reduce los riesgos de eludir las restricciones de edad.
4. Biometría (si es necesario)
Comparar un selfie de un jugador con una foto en un documento o una lectura de pasaporte NFC para mayor fiabilidad.
3. Objetivo de KYC en el juego
Excluir la admisión de personas <18 años: el operador es responsable de la verificación errónea - multas de hasta 1,1 millones de AUD por día y la suspensión de la licencia.
Identificar jugadores del Registro de Exclusiones (BetStop): la verificación KYC se conecta con el registro nacional de usuarios prohibidos.
Cumplimiento de los requisitos AML/CTF: Los datos KYC también se utilizan para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
4. Verificación y supervisión repetidas
Desencadenantes de peer-KYC: grandes depósitos, cambios en la identidad, transacciones sospechosas e intentos de eludir una VPN.
Monitoreo continuo: las alertas automáticas activan la verificación repetida de la edad y la identidad en caso de anomalías.
5. Resultados de KYC eficaz
Tolerancia cero <18 años y ninguna multa por parte de ACMA y AUSTRAC.
Fortalecer la confianza de los jugadores, bancos y reguladores en la plataforma.
Seguridad integral: los datos KYC sirven de base para la implementación de límites, autoexclusión y análisis de riesgos.
Resultado
Los procedimientos de KYC (ACIP) no son una mera formalidad, sino una herramienta fundamental de casino en línea para un juego legítimo, seguro y socialmente responsable. Garantizan que sólo los usuarios adultos y honestamente identificados están permitidos a las tarifas, protegiendo a las empresas de sanciones multimillonarias.
