Verificación de la edad y la identidad: protección de los menores
Introducción
La prohibición de que los menores participen en juegos de azar es un principio fundamental de la concesión de licencias en Australia. Los operadores están obligados a certificar que cada cliente tiene más de 18 años y a denegar el registro o las tarifas a falta de datos fiables. A continuación, un algoritmo claro para verificar la edad y la personalidad, los mecanismos técnicos y las sanciones por incumplimiento.
1. Marco legislativo
Las leyes de juego de los estados y territorios (Victoria Gambling Regulation Act, NSW Gaming and Liquor Administration Act, etc.) requieren la verificación de la edad ≥ 18 años antes del registro.
Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act (AUSTRAC) obliga a verificar la identidad en transacciones superiores a 1 000 AUD.
El Código de Marketing de Juegos Controlados de ACMA prohíbe dirigir anuncios a personas menores de 18 años.
2. Fase de inscripción
1. Recopilación de datos
Nombre completo, fecha de nacimiento, dirección, teléfono de contacto, e-mail.
2. Verificación documental
Descarga de un escáner de identificación (pasaporte, licencia de conducir, Medicare).
Acompañamiento de foto-selfie para la tecnología «liveness check».
3. Servicios KYC automáticos
Integración con proveedores (ID Verify, Jumio, Onfido) para la conciliación instantánea de datos y el reconocimiento de falsificaciones.
4. Bloqueo de cuenta
Antes de pasar la verificación con éxito, el acceso a juegos y transacciones financieras está totalmente prohibido.
3. Revisiones periódicas
Verificación de desencadenante
Si intenta realizar un depósito importante (> AUD 2000) o retirar fondos por encima del umbral establecido.
Al cambiar datos significativos (apellidos, direcciones): el operador solicita documentos repetidos.
Auditorías aleatorias
Los operadores realizan verificaciones aleatorias trimestrales del 5 al 10% de las cuentas.
4. Barreras técnicas contra menores
1. Bloqueo por fecha de nacimiento
Al introducir la fecha de nacimiento antes del 01 01 2007, el registro se cancela automáticamente.
2. Geobloqueo IP
Comprobación de ubicación adicional: las discrepancias entre el estado de residencia y el tráfico IP provocan una solicitud de verificación.
3. Análisis del comportamiento
Los algoritmos monitorizan el estilo de comunicación y las sesiones: los signos del habla infantil o las apuestas demasiado pequeñas pueden causar una solicitud automática de ID.
5. Sanciones por infracción
Multas y suspensión de licencia de AUSTRAC y ACMA en la admisión de menores a los juegos.
Cancelación de todas las apuestas y ganancias en cuentas sospechosas.
Informe obligatorio de los operadores: publicación del número de registros e intervenciones bloqueados.
6. Recomendaciones para operadores
1. Una estricta verificación al inicio es no permitir sesiones de «prueba» sin verificar los documentos.
2. Integración de proveedores KYC para acelerar el proceso y mejorar la precisión.
3. Base única de personas bloqueadas (a nivel de BetStop/registro local) - para que el menor no pueda inscribirse con otro operador.
4. Capacitación de soporte - Escenarios de comunicación con personas que no han proporcionado documentos y asesoramiento de padres en casos de llamadas erróneas.
Conclusión
La protección de los menores es un proceso continuo de verificación documental, barreras técnicas y auditorías. Los operadores están obligados a recopilar y verificar los datos de identificación al inicio y en operaciones clave, aplicar servicios KYC automáticos, bloquear actividades sospechosas y llevar sanciones severas para la admisión de menores de 18 años. Sólo con este enfoque integrado se garantiza el cumplimiento de la legislación y la minimización de los riesgos.
