نقش KYC (مشتری خود را بشناسید) در تأیید سن

برای محافظت از افراد زیر سن قانونی و مطابق با قانون، اپراتورهای قمار آنلاین در استرالیا قبل از باز کردن حساب و شرط اول، باید KYC (روشهای شناسایی مشتری قابل اجرا، ACIP) را انجام دهند.

1. ACIP اجباری قبل از خدمات

از 29 سپتامبر 2024، ACIP باید قبل از ایجاد یک حساب قمار آنلاین یا ارائه خدمات قمار، از جمله ثبت نام و اولین سپرده، تکمیل شود.
این الزام در قانون AML/CTF گنجانده شده است و برای تمام بازی های تعاملی تحت قانون قمار تعاملی 2001 اعمال می شود.

2. مراحل تایید سن KYC

1. جمع آوری اطلاعات شخصی

نام کامل و تاریخ تولد توسط بازیکن در مرحله ثبت نام وارد می شود.
2. تأیید سند

گذرنامه، گواهینامه رانندگی و یا گواهی تولد تحت تجزیه و تحلیل OCR و تایید با سرویس تایید سند (DVS).
3. اعتبارسنجی بانکی (ACIP-API)

تطبیق داده ها با سوابق بانکی از طریق API های معتبر AUSTRAC، خطرات دور زدن محدودیت های سنی را کاهش می دهد.
4. بیومتریک (در صورت لزوم)

مقایسه سلفی بازیکن با یک عکس در یک سند یا NFC خواندن گذرنامه برای قابلیت اطمینان بیشتر.

3. هدف KYC در قمار

حذف پذیرش افراد <18 سال: اپراتور مسئول تأیید اشتباه است - جریمه تا 1. 1 میلیون AUD در روز و تعلیق مجوز.
شناسایی بازیکنان از ثبت نام خود حذفی (BetStop): بررسی KYC به ثبت ملی کاربران ممنوعه متصل می شود.
انطباق با الزامات AML/CTF: داده های KYC نیز برای مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم استفاده می شود.

4. تأیید و نظارت مجدد

راه اندازی مجدد KYC: سپرده های بزرگ، تغییر اطلاعات شخصی، معاملات مشکوک و تلاش برای دور زدن VPN.
نظارت مداوم: هشدارهای خودکار باعث تکرار سن و بررسی هویت برای ناهنجاری ها می شود.

5. نتایج KYC موثر

تحمل صفر <18 سال و بدون مجازات از ACMA و AUSTRAC.
ایجاد اعتماد در میان بازیکنان، بانک ها و تنظیم کننده ها در پلت فرم.
امنیت جامع: داده های KYC به عنوان پایه ای برای اجرای محدودیت ها، خود حذفی و تجزیه و تحلیل ریسک عمل می کند.

نتیجه گیری

روش های KYC (ACIP) فقط رسمی نیستند، بلکه یک ابزار کازینو آنلاین اساسی برای قمار مشروع، ایمن و اجتماعی است. آنها اطمینان حاصل شود که تنها کاربران بالغ و صادقانه شناسایی مجاز به پیشنهاد، حفاظت از کسب و کار از تحریم های چند میلیون دلاری.