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Pour protéger les mineurs et respecter la loi, les opérateurs de jeux en ligne en Australie sont tenus de mener des procédures KYC rigoureuses avant l'ouverture du compte et du premier pari.

1. Obligation de l'ACIP avant la prestation des services

Depuis le 29 septembre 2024, ACIP must be completed before creating an online gambling account ou la fourniture de tout service de jeu, y compris l'inscription et le premier dépôt.
Cette exigence est inscrite dans l'AML/CTF Act et s'applique à tous les jeux interactifs de l'Interactive Gambling Act 2001.

2. Étapes de la vérification KYC de l'âge

1. Collecte de données personnelles

Le nom et la date de naissance sont inscrits par le joueur au stade de l'enregistrement.
2. Vérification des documents

Le passeport, le permis de conduire ou le certificat de naissance font l'objet d'une analyse OCR et d'un rapprochement avec le Document Verification Service (DVS).
3. Vérification bancaire (API-ACIP)

Le rapprochement des données avec les dossiers bancaires via les API accréditées par AUSTRAC réduit les risques de contournement des limites d'âge.
4. Biométrie (si nécessaire)

Comparez les selfies du joueur avec la photo du document ou la lecture NFC du passeport pour plus de fiabilité.

3. Objectif de KYC en gemblais

Exclure l'admission des personnes <18 ans : la responsabilité de la vérification erronée est l'opérateur - amendes jusqu'à 1,1 million d'AUD par jour et la suspension de la licence.
Identifier les joueurs du registre d'auto-exclusion (BetStop) : la vérification KYC est connectée au registre national des utilisateurs interdits.
Conformité AML/CTF : Les données KYC sont également utilisées pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

4. Revérification et suivi

Déclencheurs pour stylo-KYC : dépôts importants, modification des données personnelles, transactions suspectes et tentatives de contournement via VPN.
Surveillance continue : les alertes automatiques déclenchent une nouvelle vérification de l'âge et de l'identité en cas d'anomalie.

5. Résultats d'un KYC efficace

Tolérance nulle <18 ans et pas de pénalités de la part de l'ACMA et de l'AUSTRAC.
Renforcer la confiance des acteurs, des banques et des régulateurs dans la plateforme.
Sécurité complète : les données KYC servent de base à la mise en œuvre des limites, à l'auto-exclusion et à l'analyse des risques.

Total

Les procédures KYC (ACIP) ne sont pas seulement une formalité, mais un outil fondamental de casino en ligne pour un gemblai légitime, sûr et socialement responsable. Ils garantissent que seuls les utilisateurs adultes et honnêtes sont autorisés à parier, protégeant les entreprises contre des sanctions de plusieurs millions de dollars.