KYC (מכיר את הלקוח שלך) תפקיד באימות גיל

על מנת להגן על קטינים ולציית לחוק, מפעילי הימורים מקוונים באוסטרליה נדרשים לנהל נוהלי זיהוי לקוחות קפדניים (Applicable Centle Identification Process, ACIP) לפני פתיחת חשבון והימור ראשון.

1. ACIP חובה לפני השירותים

החל מ-29 בספטמבר 2024, ACIP חייבת להסתיים לפני יצירת חשבון הימורים מקוון או מתן שירות הימורים, כולל רישום והפקדה ראשונה.
דרישה זו מעוגנת בחוק AML/CTF והיא חלה על כל המשחקים האינטראקטיביים לפי חוק ההימורים האינטראקטיביים 2001.

2. שלבים של אימות גיל KYC

1. אוסף נתונים אישיים

שם מלא ותאריך לידה מוזמנים על ידי השחקן בשלב הרישום.
2. אימות מסמך

דרכון, רישיון נהיגה או תעודת לידה עוברים ניתוח ואימות עם שירות אימות מסמכים (DVS).
3. אימות בנק (ACIP-API)

פיוס נתונים לרישומי בנק באמצעות API מוסמך אוסטרי מפחית את הסיכונים של עקיפת מגבלות גיל.
4. ביומטריה (אם יש צורך)

השוואה של סלפי של שחקן עם תמונה במסמך או קריאה של דרכון עבור אמינות נוספת.

3. המטרה של KYC בהימורים

מלבד הודאה של אנשים <18 שנים: המפעיל אחראי לאימות שגוי - קנסות עד 1. 1 מיליון AUD ליום והשעיית הרישיון.
זיהוי שחקנים מרשם ההרחקה העצמית (BetStop): בדיקת KYC מתחברת למרשם הלאומי של משתמשים אסורים.
ציות לדרישות AML/CTF: נתוני KYC משמשים גם למניעת הלבנת הון ומימון טרור.

4. אימות מחדש וניטור

מרבצים גדולים, שינוי נתונים אישיים, עסקאות חשודות וניסיונות מעקפים של VPN.
ניטור רציף: התראות אוטומטיות מעוררות גילאים חוזרים ובדיקות זהות לחריגות.

5. תוצאות של KYC יעיל

אפס סובלנות <18 שנים ואין עונשים של ACMA ו-AUSTRAC.
בניית אמון בין שחקנים, בנקים ורגולטורים בפלטפורמה.
אבטחה מקיפה: נתוני KYC משמשים כבסיס ליישום הגבלות, הדרה עצמית וניתוח סיכונים.

תוצאות

הליכי KYC (ראשי תיבות של ACIP) אינם רק עניין פורמלי, אלא כלי בסיסי מקוון להימורים חוקיים, בטוחים ואחראיים חברתית. הם מבטיחים שרק משתמשים מבוגרים וזוהים בכנות רשאים להציע מחיר, המגנים על העסק מפני סנקציות של מיליוני דולרים.