Იურიდიული ასაკი და კრიპტოვალუტის კაზინოები: არსებობს კონტროლი
შესავალი
ავსტრალიაში, ნებისმიერი ონლაინ ჰემბლინგის მინიმალური ასაკი 18 წელია. ამასთან, კრიპტოვალუტის კაზინოების გამოჩენამ, რომელიც ხშირად რეგისტრირებულია ოფშორულ კომპანიებში, ეჭვქვეშ დააყენა კონტროლის ეფექტურობა. Bitcoin, Ethereum და სხვა ციფრული აქტივების ოპერატორები ზოგჯერ გადალახავენ ჩვეულებრივ KYC მექანიზმებს.
1. იურიდიული ბაზა ასაკის შესამოწმებლად
Interactive Gambling Act 2001 (IGA)
ფედერალური კანონი კრძალავს 18 წლამდე ასაკის პირებისგან ფსონების მიღებას, ასევე ავსტრალიაში არალიცენზირებული აზარტული თამაშების რეკლამირებას.
AML/CTF Rules и ACIP
2024 წლის 29 სექტემბრიდან ყველა ონლაინ ოპერატორს მოეთხოვება ანგარიშის გახსნამდე დასრულდეს Applicable Customer Instification Procedures. ეს მოიცავს პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტების შეგროვებასა და შემოწმებას.
Privacy Act 1988
ამავე დროს, პერსონალური მონაცემების შეგროვება უნდა შეესაბამებოდეს ავსტრალიის კერძო პრინციპებს: ოპერატორებს უფლება აქვთ შეინახონ მხოლოდ საჭირო ატრიბუტები (სახელი, დაბადების წელი, გადამოწმების სტატუსი).
2. კრიპტოვალუტის კაზინოების მახასიათებლები
1. ოფშორული იურისდიქცია
ბევრი პლატფორმა დაფუძნებულია ავსტრალიის გარეთ და არ ექვემდებარება პირდაპირ კონტროლს ACMA ან AUSTRAC.
2. გარიგების ანონიმურობა
კრიპტო დეპოზიტები შეიძლება ჩატარდეს რეალურ პასპორტის მონაცემებზე მითითების გარეშე, თუ ოპერატორი არ საჭიროებს KYC- ს.
3. საიმედო age-gate- ის არარსებობა
ზოგი კაზინო გვთავაზობს „სწრაფ რეგისტრაციას“ საფულის საშუალებით, ასაკის დადასტურების გარეშე.
3. შემოვლითი მექანიზმები
გაფართოებული KYC პაკეტი
ლიცენზირებული ოპერატორები მოითხოვენ არა მხოლოდ დაბადების თარიღს, არამედ მესამე მხარის EID სერვისების მიერ შემოწმებული პასპორტის ან მართვის მოწმობის დატვირთვას (Equifax, AusID).
კრიპტო მისამართების დაბლოკვა
როგორც არალეგალური პლატფორმების წინააღმდეგ ბრძოლის ნაწილი, ACMA აქვეყნებს აკრძალული დომენების და საფულეების მისამართების რეესტრებს, დარღვევების დადგენისას, ის პროვაიდერებს უგზავნის ბლოკირების მოთხოვნებს.
კრიპტო გადახდების ბანაკი
2024 წლის 11 ივნისიდან ავსტრალიაში აკრძალულია აზარტული თამაშების კრიპტოვალუტის და საკრედიტო გამოთვლები, რათა შეზღუდონ ასაკობრივი ბარიერების უნაღდო გვერდის ავლით.
4. პრობლემური საკონტროლო ზონები
1. ოფშორული „თეთრი-ლაბელის“ გადაწყვეტილებები
გლობალური აგრეგატორები ადგილობრივ პლატფორმებს უკავშირებენ ".com. au- "დომენები, შენიღბული როგორც ლიცენზირებული ოპერატორები.
2. P2P გამყიდველები და დეცენტრალიზებული ფინანსები
უნებართვო გაცვლის საშუალებით ნიშნების შეძენა ართულებს სახსრების წყაროს თვალყურის დევნას და მომხმარებლის გადამოწმებას.
3. მარეგულირებლების რესურსების ნაკლებობა
ACMA და AUSTRAC პრიორიტეტია ოფიციალურად ლიცენზირებული პლატფორმები; ასობით პატარა კრიპტო კაზინოს მონიტორინგი მიმდინარეობს ნარჩენი პრინციპის შესაბამისად.
5. რეკომენდაციები კონტროლის გასაძლიერებლად
1. ფიატის ანგარიშის სავალდებულო დაკავშირება
შეიყვანეთ მოთხოვნა: პირველი ანაბრები - ავსტრალიის საბანკო ბარათის საშუალებით, რაც საშუალებას მოგცემთ შეამოწმოთ ასაკი და ვინაობა.
2. მონაცემთა გლობალური გაცვლა
შექმენით გადამოწმებული მომხმარებლების ერთიანი რეესტრი, სადაც ოპერატორი იღებს მხოლოდ დროშას „age\_ verified“, PII გადაცემის გარეშე.
3. Blockchain ტექნოლოგიები ZKP- სთვის
დანერგეთ zero-knowledge proofs: მომხმარებელი ამტკიცებს, რომ ის 18 წლისაა, დაბადების ზუსტი თარიღის გახსნის გარეშე.
4. თანამშრომლობა კრიპტო მომსახურების პროვაიდერთან
შეიტანეთ ისინი AUSTRAC AML ჩარჩოში და მოითხოვეთ, რომ მათგან აცნობონ რეგულატორებს საეჭვო მისამართების შესახებ.
დასკვნა
კრიპტოვალუტის კაზინოები ახალ გამოწვევებს უქმნიან ავსტრალიაში 18 წლის მინიმალური ასაკის დასაცავად. მიუხედავად იმისა, რომ რეგულატორები აძლიერებენ KYC/AML პროცედურებს და კრძალავს კრიპტო გადასახადებს, ოფშორული ოპერატორები ეძებენ ხარვეზებს. ზომების ერთობლიობა - ფიატის სავალდებულოდან ასაკის ბლოკჩეინის მტკიცებულებებამდე - საშუალებას მისცემს შექმნას დაბალანსებული სისტემა, სადაც დაცულია როგორც იურიდიული ბარიერი, ასევე კონფიდენციალურობის უფლება.
ავსტრალიაში, ნებისმიერი ონლაინ ჰემბლინგის მინიმალური ასაკი 18 წელია. ამასთან, კრიპტოვალუტის კაზინოების გამოჩენამ, რომელიც ხშირად რეგისტრირებულია ოფშორულ კომპანიებში, ეჭვქვეშ დააყენა კონტროლის ეფექტურობა. Bitcoin, Ethereum და სხვა ციფრული აქტივების ოპერატორები ზოგჯერ გადალახავენ ჩვეულებრივ KYC მექანიზმებს.
1. იურიდიული ბაზა ასაკის შესამოწმებლად
Interactive Gambling Act 2001 (IGA)
ფედერალური კანონი კრძალავს 18 წლამდე ასაკის პირებისგან ფსონების მიღებას, ასევე ავსტრალიაში არალიცენზირებული აზარტული თამაშების რეკლამირებას.
AML/CTF Rules и ACIP
2024 წლის 29 სექტემბრიდან ყველა ონლაინ ოპერატორს მოეთხოვება ანგარიშის გახსნამდე დასრულდეს Applicable Customer Instification Procedures. ეს მოიცავს პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტების შეგროვებასა და შემოწმებას.
Privacy Act 1988
ამავე დროს, პერსონალური მონაცემების შეგროვება უნდა შეესაბამებოდეს ავსტრალიის კერძო პრინციპებს: ოპერატორებს უფლება აქვთ შეინახონ მხოლოდ საჭირო ატრიბუტები (სახელი, დაბადების წელი, გადამოწმების სტატუსი).
2. კრიპტოვალუტის კაზინოების მახასიათებლები
1. ოფშორული იურისდიქცია
ბევრი პლატფორმა დაფუძნებულია ავსტრალიის გარეთ და არ ექვემდებარება პირდაპირ კონტროლს ACMA ან AUSTRAC.
2. გარიგების ანონიმურობა
კრიპტო დეპოზიტები შეიძლება ჩატარდეს რეალურ პასპორტის მონაცემებზე მითითების გარეშე, თუ ოპერატორი არ საჭიროებს KYC- ს.
3. საიმედო age-gate- ის არარსებობა
ზოგი კაზინო გვთავაზობს „სწრაფ რეგისტრაციას“ საფულის საშუალებით, ასაკის დადასტურების გარეშე.
3. შემოვლითი მექანიზმები
გაფართოებული KYC პაკეტი
ლიცენზირებული ოპერატორები მოითხოვენ არა მხოლოდ დაბადების თარიღს, არამედ მესამე მხარის EID სერვისების მიერ შემოწმებული პასპორტის ან მართვის მოწმობის დატვირთვას (Equifax, AusID).
კრიპტო მისამართების დაბლოკვა
როგორც არალეგალური პლატფორმების წინააღმდეგ ბრძოლის ნაწილი, ACMA აქვეყნებს აკრძალული დომენების და საფულეების მისამართების რეესტრებს, დარღვევების დადგენისას, ის პროვაიდერებს უგზავნის ბლოკირების მოთხოვნებს.
კრიპტო გადახდების ბანაკი
2024 წლის 11 ივნისიდან ავსტრალიაში აკრძალულია აზარტული თამაშების კრიპტოვალუტის და საკრედიტო გამოთვლები, რათა შეზღუდონ ასაკობრივი ბარიერების უნაღდო გვერდის ავლით.
4. პრობლემური საკონტროლო ზონები
1. ოფშორული „თეთრი-ლაბელის“ გადაწყვეტილებები
გლობალური აგრეგატორები ადგილობრივ პლატფორმებს უკავშირებენ ".com. au- "დომენები, შენიღბული როგორც ლიცენზირებული ოპერატორები.
2. P2P გამყიდველები და დეცენტრალიზებული ფინანსები
უნებართვო გაცვლის საშუალებით ნიშნების შეძენა ართულებს სახსრების წყაროს თვალყურის დევნას და მომხმარებლის გადამოწმებას.
3. მარეგულირებლების რესურსების ნაკლებობა
ACMA და AUSTRAC პრიორიტეტია ოფიციალურად ლიცენზირებული პლატფორმები; ასობით პატარა კრიპტო კაზინოს მონიტორინგი მიმდინარეობს ნარჩენი პრინციპის შესაბამისად.
5. რეკომენდაციები კონტროლის გასაძლიერებლად
1. ფიატის ანგარიშის სავალდებულო დაკავშირება
შეიყვანეთ მოთხოვნა: პირველი ანაბრები - ავსტრალიის საბანკო ბარათის საშუალებით, რაც საშუალებას მოგცემთ შეამოწმოთ ასაკი და ვინაობა.
2. მონაცემთა გლობალური გაცვლა
შექმენით გადამოწმებული მომხმარებლების ერთიანი რეესტრი, სადაც ოპერატორი იღებს მხოლოდ დროშას „age\_ verified“, PII გადაცემის გარეშე.
3. Blockchain ტექნოლოგიები ZKP- სთვის
დანერგეთ zero-knowledge proofs: მომხმარებელი ამტკიცებს, რომ ის 18 წლისაა, დაბადების ზუსტი თარიღის გახსნის გარეშე.
4. თანამშრომლობა კრიპტო მომსახურების პროვაიდერთან
შეიტანეთ ისინი AUSTRAC AML ჩარჩოში და მოითხოვეთ, რომ მათგან აცნობონ რეგულატორებს საეჭვო მისამართების შესახებ.
დასკვნა
კრიპტოვალუტის კაზინოები ახალ გამოწვევებს უქმნიან ავსტრალიაში 18 წლის მინიმალური ასაკის დასაცავად. მიუხედავად იმისა, რომ რეგულატორები აძლიერებენ KYC/AML პროცედურებს და კრძალავს კრიპტო გადასახადებს, ოფშორული ოპერატორები ეძებენ ხარვეზებს. ზომების ერთობლიობა - ფიატის სავალდებულოდან ასაკის ბლოკჩეინის მტკიცებულებებამდე - საშუალებას მისცემს შექმნას დაბალანსებული სისტემა, სადაც დაცულია როგორც იურიდიული ბარიერი, ასევე კონფიდენციალურობის უფლება.
