Როგორ ამოწმებენ კაზინო მოთამაშეთა ასაკს
1. გადამოწმების საკანონმდებლო ბაზა
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) კრძალავს 18 წლამდე ასაკის პირთა ინტერაქტიული აზარტული თამაშების მიღებას და ოპერატორებს ავალდებულებს ორგანიზებას გაუწიონ ასაკის საიმედო შემოწმებას.
AUSTRAC (ACIP) მოთხოვნები: 2024 წლის 29 სექტემბრიდან ყველა პროვაიდერს მოეთხოვება დაასრულოს კლიენტების იდენტიფიკაციის პროცედურები (Customer Indentification Procedures) ანგარიშის გახსნამდე ან მომსახურების შეთავაზებამდე.
2. სერტიფიკატის ჩატვირთვა და შემოწმება
1. ჩატვირთვის დოკუმენტები
პასპორტი, მართვის მოწმობა, დაბადების მოწმობა, ეროვნული პირადობის მოწმობა ან მოქალაქეობის მოწმობა.
2. ხელით და ავტომატური შეკუმშვა
დოკუმენტიდან ფოტოების შედარება მოთამაშის სელფთან
3. ანგარიშის დაბლოკვა
არასწორი მონაცემებით - წვდომის დაუყოვნებლივი შეჩერება, სანამ არ იქნება დადასტურებული სრული ნაკრები.
3. ელექტრონული გადამოწმება საბანკო და KYC-API- ით
1. საბანკო KYC API
მონაცემების ამოღება საბანკო სისტემებიდან: FIO, დაბადების თარიღი, მისამართი.
დაუყოვნებლივი შემოწმება AUSTRAC და სხვა რეგულატორების სიების წინააღმდეგ.
2. მესამე მხარის KYC პროვაიდერები
Jumio, Onfido, Veriff და ა.შ. - გაანალიზეთ დოკუმენტები და ბიომეტრიული მონაცემები.
ისინი უზრუნველყოფენ დაცვის დამატებით ფენებს (ანტი-ფროდი, „შავი სიების“ შემოწმება).
4. სახელმწიფო ბაზების შემოწმება
1. ავსტრალიის სახელმწიფო რეესტრები
ელექტრონული გაცვლა პასპორტების, მართვის მოწმობებისა და მოქალაქეობის აღდგენასთან.
2. საკრედიტო ბიუროს შერჩევა
საკრედიტო ბიუროს შემოწმება (Equifax, Experian) მაღალი ზღვრების პირადობის და ასაკის დასადასტურებლად.
5. გეოლოკაცია და წვდომის დაბლოკვა
1. IP გეოლოკაცია და GPS
მოთამაშის ამჟამინდელი ადგილმდებარეობის დადგენა შეუთავსებელი იურისდიქციების გამორიცხვაა.
2. VPN და მარიონეტული დეტექტორები
ტექნოლოგიები ცნობს VPN, TOR და სხვა ანონიმიზატორების გამოყენებას.
6. უწყვეტი მონიტორინგი და კალმის გადამოწმება
1. პერიოდული მოთხოვნები
ძირითადი მონაცემების შეცვლის მცდელობისას (პასპორტი, საბანკო ანგარიში) - განმეორებითი გადამოწმება.
2. საეჭვო საქმიანობის მონიტორინგი
არანორმალური ანაბრები, გადახდის მეთოდების ხშირი ცვლილებები - გამომწვევი KYC განახლებისთვის.
7. ოფლაინ კაზინო: შესასვლელი შემოწმება
1. დოკუმენტის ვიზუალური შერჩევა
პერსონალი წარმოდგენილ პასპორტს ან მართვის მოწმობას ადარებს სტუმრის გარეგნობას.
2. გამშვები სისტემა
ელექტრონული turn-stiles მაგნიტური ზოლების კითხვით ან ID ბარათების QR კოდებით.
შედეგი
ავსტრალიაში კაზინოები იყენებენ მრავალსაფეხურიან გადამოწმების სისტემას: დოკუმენტების დატვირთვიდან და OCR ტექნოლოგიებიდან დაწყებული საბანკო და მესამე მხარის KYC API, სახელმწიფო ბაზები, გეოლოკაცია და უწყვეტი მონიტორინგი. ეს უზრუნველყოფს 18 წლის მინიმალური ასაკის მკაცრ დაცვას და იცავს ოპერატორებს მრავალ მილიონიანი ჯარიმისგან.
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) კრძალავს 18 წლამდე ასაკის პირთა ინტერაქტიული აზარტული თამაშების მიღებას და ოპერატორებს ავალდებულებს ორგანიზებას გაუწიონ ასაკის საიმედო შემოწმებას.
AUSTRAC (ACIP) მოთხოვნები: 2024 წლის 29 სექტემბრიდან ყველა პროვაიდერს მოეთხოვება დაასრულოს კლიენტების იდენტიფიკაციის პროცედურები (Customer Indentification Procedures) ანგარიშის გახსნამდე ან მომსახურების შეთავაზებამდე.
2. სერტიფიკატის ჩატვირთვა და შემოწმება
1. ჩატვირთვის დოკუმენტები
პასპორტი, მართვის მოწმობა, დაბადების მოწმობა, ეროვნული პირადობის მოწმობა ან მოქალაქეობის მოწმობა.
2. ხელით და ავტომატური შეკუმშვა
დოკუმენტიდან ფოტოების შედარება მოთამაშის სელფთან
3. ანგარიშის დაბლოკვა
არასწორი მონაცემებით - წვდომის დაუყოვნებლივი შეჩერება, სანამ არ იქნება დადასტურებული სრული ნაკრები.
3. ელექტრონული გადამოწმება საბანკო და KYC-API- ით
1. საბანკო KYC API
მონაცემების ამოღება საბანკო სისტემებიდან: FIO, დაბადების თარიღი, მისამართი.
დაუყოვნებლივი შემოწმება AUSTRAC და სხვა რეგულატორების სიების წინააღმდეგ.
2. მესამე მხარის KYC პროვაიდერები
Jumio, Onfido, Veriff და ა.შ. - გაანალიზეთ დოკუმენტები და ბიომეტრიული მონაცემები.
ისინი უზრუნველყოფენ დაცვის დამატებით ფენებს (ანტი-ფროდი, „შავი სიების“ შემოწმება).
4. სახელმწიფო ბაზების შემოწმება
1. ავსტრალიის სახელმწიფო რეესტრები
ელექტრონული გაცვლა პასპორტების, მართვის მოწმობებისა და მოქალაქეობის აღდგენასთან.
2. საკრედიტო ბიუროს შერჩევა
საკრედიტო ბიუროს შემოწმება (Equifax, Experian) მაღალი ზღვრების პირადობის და ასაკის დასადასტურებლად.
5. გეოლოკაცია და წვდომის დაბლოკვა
1. IP გეოლოკაცია და GPS
მოთამაშის ამჟამინდელი ადგილმდებარეობის დადგენა შეუთავსებელი იურისდიქციების გამორიცხვაა.
2. VPN და მარიონეტული დეტექტორები
ტექნოლოგიები ცნობს VPN, TOR და სხვა ანონიმიზატორების გამოყენებას.
6. უწყვეტი მონიტორინგი და კალმის გადამოწმება
1. პერიოდული მოთხოვნები
ძირითადი მონაცემების შეცვლის მცდელობისას (პასპორტი, საბანკო ანგარიში) - განმეორებითი გადამოწმება.
2. საეჭვო საქმიანობის მონიტორინგი
არანორმალური ანაბრები, გადახდის მეთოდების ხშირი ცვლილებები - გამომწვევი KYC განახლებისთვის.
7. ოფლაინ კაზინო: შესასვლელი შემოწმება
1. დოკუმენტის ვიზუალური შერჩევა
პერსონალი წარმოდგენილ პასპორტს ან მართვის მოწმობას ადარებს სტუმრის გარეგნობას.
2. გამშვები სისტემა
ელექტრონული turn-stiles მაგნიტური ზოლების კითხვით ან ID ბარათების QR კოდებით.
შედეგი
ავსტრალიაში კაზინოები იყენებენ მრავალსაფეხურიან გადამოწმების სისტემას: დოკუმენტების დატვირთვიდან და OCR ტექნოლოგიებიდან დაწყებული საბანკო და მესამე მხარის KYC API, სახელმწიფო ბაზები, გეოლოკაცია და უწყვეტი მონიტორინგი. ეს უზრუნველყოფს 18 წლის მინიმალური ასაკის მკაცრ დაცვას და იცავს ოპერატორებს მრავალ მილიონიანი ჯარიმისგან.
