KYC- ის როლი ასაკის გადამოწმებაში

არასრულწლოვნების დასაცავად და კანონის დასაცავად, ავსტრალიაში აზარტული თამაშების ონლაინ ოპერატორებს მოეთხოვებათ ჩაატარონ მკაცრი KYC პროცედურები (ACIP) ანგარიშის გახსნამდე და პირველი განაკვეთის დაწყებამდე.

1. სავალდებულო ACIP მომსახურების მიწოდებამდე

2024 წლის 29 სექტემბრიდან ACIP must be completed before creating an online gambling ანგარიში ან ნებისმიერი აზარტული მომსახურების მიწოდება, მათ შორის რეგისტრაცია და პირველი ანაბარი.
ეს მოთხოვნა გათვალისწინებულია AML/CTF აქტში და ვრცელდება ინტერაქტიული Gambling Act 2001-ის ყველა ინტერაქტიულ თამაშზე.

2. ასაკის KYC გადამოწმების ეტაპები

1. პირადი მონაცემების შეგროვება

FIO და დაბადების თარიღი მოთამაშეს წარუდგენს რეგისტრაციის ეტაპზე.
2. დოკუმენტების გადამოწმება

პასპორტი, მართვის მოწმობა ან დაბადების მოწმობა გადის OCR ანალიზს და შერიგებას Document Verification Service (DVS).
3. საბანკო შემოწმება (ACIP-API)

AUSTRAC- ის აკრედიტებული API- ს საშუალებით საბანკო ჩანაწერების მონაცემების შერიგება ამცირებს ასაკობრივი შეზღუდვების გადალახვის რისკებს.
4. ბიომეტრია (საჭიროების შემთხვევაში)

მოთამაშის სელფის შედარება დოკუმენტში ან NFC პასპორტის წაკითხვა დამატებითი საიმედოობისთვის.

3. KYC მიზნობრივი ამოცანა ჰემბლინგში

გამორიცხეთ პირების დაშვება <18 წლის განმავლობაში: ოპერატორი პასუხისმგებელია შეცდომის გადამოწმებაზე - დღეში 1,1 მილიონ AUD- მდე ჯარიმა და ლიცენზიის შეჩერება.
BetStop რეესტრიდან მოთამაშეთა იდენტიფიცირება: KYC შემოწმება უკავშირდება აკრძალული მომხმარებლების ეროვნულ რეესტრს.
AML/CTF მოთხოვნების დაცვა: KYC მონაცემები ასევე გამოიყენება ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დასაფინანსებლად.

4. განმეორებითი გადამოწმება და მონიტორინგი

გამომწვევი pere-KYC: დიდი ანაბრები, პერსონალური მონაცემების შეცვლა, საეჭვო გარიგებები და VPN- ის გვერდის ავლით მცდელობები.
უწყვეტი მონიტორინგი: ავტომატური შეტყობინებები იწყებს ასაკისა და პიროვნების განმეორებით შემოწმებას ანომალიების დროს.

5. ეფექტური KYC შედეგები

ნულოვანი დაშვება <18 წელი და ACMA და AUSTRAC ჯარიმების არარსებობა.
მოთამაშეთა, ბანკების და რეგულატორების ნდობის გაძლიერება პლატფორმაზე.
ინტეგრირებული უსაფრთხოება: KYC მონაცემები ემყარება ლიმიტების დანერგვას, თვითდაკმაყოფილებას და რისკების ანალიზს.

შედეგი

KYC პროცედურები (ACIP) არ არის მხოლოდ ფორმალობა, არამედ ონლაინ კაზინოს ფუნდამენტური ინსტრუმენტი კანონიერი, უსაფრთხო და სოციალურად პასუხისმგებელი ჰემბლინგისთვის. ისინი გარანტიას აძლევენ, რომ მხოლოდ ზრდასრული და გულწრფელად იდენტიფიცირებული მომხმარებლები დაიშვებიან განაკვეთებზე, იცავენ ბიზნესს მრავალ მილიონიანი სანქციებისგან.