Ონლაინ კაზინო მკაცრი ასაკის გადამოწმებით

2024 წლის 29 სექტემბრიდან ACIP (Applicable Customer Instification Procedures) მკაცრი მოთხოვნების ძალაში შესვლის შემდეგ, ავსტრალიაში წამყვანმა ონლაინ კაზინოებმა შემოიღეს ასაკის მრავალ დონის შემოწმება: DVS-API- დან ბიომეტრიამდე და biometrietried და ეროვნული რეესტრი.

1. ACIP: წინასწარი გადამოწმება ანგარიშის შექმნამდე

AUSTRAC- ის ახალი ნორმა: ონლაინ გარიგების ყველა პროვაიდერი ვალდებულია დაასრულოს ACIP ანგარიშის გახსნამდე ან მომსახურების მიწოდებამდე.

გადავადების აკრძალვა: ადრე დაშვებული იყო გადამოწმება რეგისტრაციის შემდეგ, ახლა ის პირველ ანაბარზე და განაკვეთებამდე.

2. Document Verification Service (DVS)

API მოთხოვნა სახელმწიფო ბაზებზე: პასპორტის, მართვის მოწმობის ან დაბადების მოწმობის ჩატვირთვისას, სისტემა მიმართავს DVS- ს და იღებს მყისიერ „გადამოწმებას “/“ არ არის ნაპოვნი“.

უპირატესობა: გამორიცხავს ფალსიფიკაციას და ხელს უშლის ხელით შემოწმებას.

3. ბიომეტრიული გადამოწმება

1. სელფის შედარება

მოთამაშე ფოტოებს რეალურ დროში აკეთებს, სისტემა მას ატვირთავს დატვირთვის დოკუმენტში.

2. NFC კითხვა

მობილური მოწყობილობებზე NFC- ის მხარდაჭერით, აპლიკაცია კითხულობს პასპორტის ჩიპის მონაცემებს.

3. ორმაგი შემოწმება

DVS და ბიომეტრიის კომბინაცია უზრუნველყოფს ასაკის ნდობის მაღალ დონეს.

4. საბანკო და მესამე მხარის KYC API

საბანკო სისტემებთან ინტეგრაცია: ACIP-API- ს საშუალებით, ოპერატორი ამოწმებს FIO- ს და კლიენტის დაბადების თარიღს საბანკო ჩანაწერების მიხედვით.

მესამე მხარის პროვაიდერები: Jumio, Onfido და სხვები ატარებენ ანტიფროდიულ ანალიზს, ამოწმებენ ფულის გათეთრების სიებს და დასკვნების ეროვნულ რეესტრს (BetStop).

5. ეროვნული რეესტრი BetStop

BetStop (Self-Exclusion Register) არის ერთიანი დასკვნის რეესტრი, რომელიც ACMA- მ წამოიწყო 2023 წლის აგვისტოში

სავალდებულო შემოწმება: თითოეულმა პროვაიდერმა უნდა შეამოწმოს ახალი მომხმარებლები BetStop- ით და დაბლოკოს ისინი, ვინც უკვე გამორიცხა თავი თამაშებიდან.

6. უწყვეტი მონიტორინგი და კალმის გადამოწმება

1. განმეორებითი შემოწმება

დიდი ანაბრები, გადახდის დეტალების შეცვლა ან VPN/მარიონეტული გვერდის ავლით მცდელობები.

2. ავტომატური შეტყობინებები

სისტემა უსაფრთხოების სამსახურს ანომალიურ ოპერაციებზე მიუთითებს და იწყებს დამატებით KYC- ს.

7. მკაცრი პროცედურების მქონე ოპერატორების მაგალითები

ავსტრალიის დიდმა პლატფორმებმა (Bet365 AU, Sportsbet, PlayUp) შემოიღეს ACIP და DVS, უარი თქვეს „დაგვიანებულ“ გადამოწმებაზე.

მობილური პროგრამები: პასპორტის + სელფის სავალდებულო სკანირება პირველი ანაბრის წინ, გამოტოვების გარეშე - არ არის განაკვეთები.

შედეგი

1. ACIP რეგისტრაციისა და ანაბრის მიღებამდე;

2. DVS დოკუმენტების გადამოწმება;

3. ბიომეტრია (სელფი + NFC კითხვა);

4. BetStop რეესტრთან შერწყმა.

მექანიზმების ეს კომპლექსი იცავს არასრულწლოვნებს და ოპერატორებს უზრუნველყოფს AUSTRAC Interactive Gambling Act და AML/CTF წესების შესაბამისობას.