Ასაკისა და პიროვნების შემოწმება: არასრულწლოვნების დაცვა
შესავალი
აზარტულ თამაშებში არასრულწლოვნების მონაწილეობის აკრძალვა ავსტრალიაში ლიცენზირების ფუნდამენტური პრინციპია. ოპერატორები ვალდებულნი არიან დაარწმუნონ, რომ 18 წელზე უფროსი ასაკის თითოეული კლიენტი უარს იტყვის რეგისტრაციაზე ან განაკვეთებზე საიმედო მონაცემების არარსებობის შემთხვევაში. ქვემოთ მოცემულია ასაკისა და პიროვნების გადამოწმების მკაფიო ალგორითმი, ტექნიკური მექანიზმები და სანქციები შეუსრულებლობისთვის.
1. საკანონმდებლო ჩარჩო
სახელმწიფოსა და ტერიტორიების აზარტული თამაშების კანონები (Victoria Gambling Regulation Act, NSW Gaming და Liór Administration Act და სხვ.) მოითხოვს რეგისტრაციამდე 18 წლის ასაკის გადამოწმებას.
Anti-Money Laundering და Counter-Terrorism Financing Act (AUSTRAC) ავალდებულებს პიროვნების გადამოწმებას AUD- ზე 1,000 - ზე მეტი გარიგების დროს.
ACMA კოდექსი „კონტროლირებადი Gambling Marketing Code“ კრძალავს 18 წლამდე ასაკის პირთა რეკლამირების მიზნობრივ მიზანს.
2. რეგისტრაციის ეტაპი
1. მონაცემთა შეგროვება
სრული სახელი, დაბადების თარიღი, მისამართი, საკონტაქტო ტელეფონი, ელექტრონული ფოსტა.
2. დოკუმენტური გადამოწმება
სერტიფიკატის სკანის ჩატვირთვა (პასპორტი, მართვის მოწმობა, Medicare).
ფოტოგრაფიული სელფის თანხლებით „liveness check“ ტექნოლოგიისთვის.
3. KYC ავტომატური მომსახურება
პროვაიდერებთან ინტეგრაცია (ID Verify, Jumio, Onfido) მონაცემთა მყისიერი შერიგებისა და ყალბების აღიარებისთვის.
4. ანგარიშის დაბლოკვა
ტესტის წარმატებით ჩაბარებამდე, თამაშებზე და ფინანსურ ოპერაციებზე წვდომა მთლიანად აკრძალულია.
3. პერიოდული განმეორებითი შემოწმება
გამომწვევი გადამოწმება
დიდი ანაბრის მცდელობისას (> AUD 2,000) ან დადგენილ ბარიერზე თანხების გატანის მცდელობისას.
მნიშვნელოვანი მონაცემების შეცვლისას (გვარი, მისამართები) - ოპერატორი ითხოვს განმეორებით დოკუმენტებს.
შემთხვევითი აუდიტები
ოპერატორები ატარებენ ნიმუშის შემოწმებას კვარტალურად აღრიცხვის ჩანაწერების 5-10%.
4. არასრულწლოვნების წინააღმდეგ ტექნიკური ბარიერები
1. დაბადების დღის დაბლოკვა
დაბადების თარიღის შემოღებისას, 2007 წლის 01 დეკემბრამდე, რეგისტრაცია ავტომატურად გაუქმებულია.
2. IP გეობლოკაცია
ადგილმდებარეობის დამატებითი შემოწმება: საცხოვრებელი პერსონალის და IP ტრაფიკის შეუსაბამობა იწვევს გადამოწმების მოთხოვნას.
3. ქცევითი ანალიზი
ალგორითმები აკვირდებიან კომუნიკაციისა და სესიის სტილს: ბავშვთა მეტყველების ნიშნებმა ან ძალიან მცირე განაკვეთებმა შეიძლება გამოიწვიოს ID ავტომატური მოთხოვნა.
5. სანქციები დარღვევისთვის
AUSTRAC და ACMA- ს ლიცენზიის ჯარიმები და შეჩერება, როდესაც არასრულწლოვნები თამაშობენ.
ყველა განაკვეთის გაუქმება და საეჭვო ანგარიშებზე მოგება.
ოპერატორების სავალდებულო მოხსენება არის დაბლოკილი რეგისტრაციებისა და ჩარევების რაოდენობის გამოქვეყნება.
6. რეკომენდაციები ოპერატორებისთვის
1. თავიდანვე მკაცრი გადამოწმებაა „ტესტის“ სესიების დაშვება დოკუმენტების გადამოწმების გარეშე.
2. KYC პროვაიდერების ინტეგრაცია პროცესის დაჩქარებისა და სიზუსტის გაზრდის მიზნით.
3. დაბლოკილი პირების ერთიანი ბაზა (BetStop/ადგილობრივი რეესტრის დონეზე) - ისე, რომ არასრულწლოვანი ვერ შეძლებს რეგისტრაციას სხვა ოპერატორთან.
4. დამხმარე სამსახურის ტრენინგი - სკრიპტები იმ პირებთან, რომლებმაც არ მიაწოდეს დოკუმენტები და მშობლების კონსულტაციები არასწორი საჩივრების დროს.
დასკვნა
არასრულწლოვნების დაცვა არის დოკუმენტური გადამოწმების, ტექნიკური ბარიერების და აუდიტის უწყვეტი პროცესი. ოპერატორებს მოეთხოვებათ შეაგროვონ და შეამოწმონ საიდენტიფიკაციო მონაცემები დასაწყისში და საკვანძო ოპერაციებში, გამოიყენონ ავტომატური KYC სერვისები, დაბლოკონ საეჭვო საქმიანობა და განახორციელონ მკაცრი სანქციები 18 წლამდე ასაკის პირთა მიღებისთვის. მხოლოდ ასეთი ყოვლისმომცველი მიდგომა უზრუნველყოფს კანონმდებლობის დაცვას და რისკების მინიმუმამდე შემცირებას.
აზარტულ თამაშებში არასრულწლოვნების მონაწილეობის აკრძალვა ავსტრალიაში ლიცენზირების ფუნდამენტური პრინციპია. ოპერატორები ვალდებულნი არიან დაარწმუნონ, რომ 18 წელზე უფროსი ასაკის თითოეული კლიენტი უარს იტყვის რეგისტრაციაზე ან განაკვეთებზე საიმედო მონაცემების არარსებობის შემთხვევაში. ქვემოთ მოცემულია ასაკისა და პიროვნების გადამოწმების მკაფიო ალგორითმი, ტექნიკური მექანიზმები და სანქციები შეუსრულებლობისთვის.
1. საკანონმდებლო ჩარჩო
სახელმწიფოსა და ტერიტორიების აზარტული თამაშების კანონები (Victoria Gambling Regulation Act, NSW Gaming და Liór Administration Act და სხვ.) მოითხოვს რეგისტრაციამდე 18 წლის ასაკის გადამოწმებას.
Anti-Money Laundering და Counter-Terrorism Financing Act (AUSTRAC) ავალდებულებს პიროვნების გადამოწმებას AUD- ზე 1,000 - ზე მეტი გარიგების დროს.
ACMA კოდექსი „კონტროლირებადი Gambling Marketing Code“ კრძალავს 18 წლამდე ასაკის პირთა რეკლამირების მიზნობრივ მიზანს.
2. რეგისტრაციის ეტაპი
1. მონაცემთა შეგროვება
სრული სახელი, დაბადების თარიღი, მისამართი, საკონტაქტო ტელეფონი, ელექტრონული ფოსტა.
2. დოკუმენტური გადამოწმება
სერტიფიკატის სკანის ჩატვირთვა (პასპორტი, მართვის მოწმობა, Medicare).
ფოტოგრაფიული სელფის თანხლებით „liveness check“ ტექნოლოგიისთვის.
3. KYC ავტომატური მომსახურება
პროვაიდერებთან ინტეგრაცია (ID Verify, Jumio, Onfido) მონაცემთა მყისიერი შერიგებისა და ყალბების აღიარებისთვის.
4. ანგარიშის დაბლოკვა
ტესტის წარმატებით ჩაბარებამდე, თამაშებზე და ფინანსურ ოპერაციებზე წვდომა მთლიანად აკრძალულია.
3. პერიოდული განმეორებითი შემოწმება
გამომწვევი გადამოწმება
დიდი ანაბრის მცდელობისას (> AUD 2,000) ან დადგენილ ბარიერზე თანხების გატანის მცდელობისას.
მნიშვნელოვანი მონაცემების შეცვლისას (გვარი, მისამართები) - ოპერატორი ითხოვს განმეორებით დოკუმენტებს.
შემთხვევითი აუდიტები
ოპერატორები ატარებენ ნიმუშის შემოწმებას კვარტალურად აღრიცხვის ჩანაწერების 5-10%.
4. არასრულწლოვნების წინააღმდეგ ტექნიკური ბარიერები
1. დაბადების დღის დაბლოკვა
დაბადების თარიღის შემოღებისას, 2007 წლის 01 დეკემბრამდე, რეგისტრაცია ავტომატურად გაუქმებულია.
2. IP გეობლოკაცია
ადგილმდებარეობის დამატებითი შემოწმება: საცხოვრებელი პერსონალის და IP ტრაფიკის შეუსაბამობა იწვევს გადამოწმების მოთხოვნას.
3. ქცევითი ანალიზი
ალგორითმები აკვირდებიან კომუნიკაციისა და სესიის სტილს: ბავშვთა მეტყველების ნიშნებმა ან ძალიან მცირე განაკვეთებმა შეიძლება გამოიწვიოს ID ავტომატური მოთხოვნა.
5. სანქციები დარღვევისთვის
AUSTRAC და ACMA- ს ლიცენზიის ჯარიმები და შეჩერება, როდესაც არასრულწლოვნები თამაშობენ.
ყველა განაკვეთის გაუქმება და საეჭვო ანგარიშებზე მოგება.
ოპერატორების სავალდებულო მოხსენება არის დაბლოკილი რეგისტრაციებისა და ჩარევების რაოდენობის გამოქვეყნება.
6. რეკომენდაციები ოპერატორებისთვის
1. თავიდანვე მკაცრი გადამოწმებაა „ტესტის“ სესიების დაშვება დოკუმენტების გადამოწმების გარეშე.
2. KYC პროვაიდერების ინტეგრაცია პროცესის დაჩქარებისა და სიზუსტის გაზრდის მიზნით.
3. დაბლოკილი პირების ერთიანი ბაზა (BetStop/ადგილობრივი რეესტრის დონეზე) - ისე, რომ არასრულწლოვანი ვერ შეძლებს რეგისტრაციას სხვა ოპერატორთან.
4. დამხმარე სამსახურის ტრენინგი - სკრიპტები იმ პირებთან, რომლებმაც არ მიაწოდეს დოკუმენტები და მშობლების კონსულტაციები არასწორი საჩივრების დროს.
დასკვნა
არასრულწლოვნების დაცვა არის დოკუმენტური გადამოწმების, ტექნიკური ბარიერების და აუდიტის უწყვეტი პროცესი. ოპერატორებს მოეთხოვებათ შეაგროვონ და შეამოწმონ საიდენტიფიკაციო მონაცემები დასაწყისში და საკვანძო ოპერაციებში, გამოიყენონ ავტომატური KYC სერვისები, დაბლოკონ საეჭვო საქმიანობა და განახორციელონ მკაცრი სანქციები 18 წლამდე ასაკის პირთა მიღებისთვის. მხოლოდ ასეთი ყოვლისმომცველი მიდგომა უზრუნველყოფს კანონმდებლობის დაცვას და რისკების მინიმუმამდე შემცირებას.
