(60 белгиге чейин):

ACIP (Applicable Customer Identification Procedures) талаптары күчүнө киргенден кийин, 2024-жылдын 29-сентябрынан тартып Австралиядагы алдыңкы онлайн казинолор DVS-APIден биометрикага жана BetStop улуттук реестрине чейин көп баскычтуу жаш курагын текшерүүнү киргизишти.

1. ACIP: эсеп түзүлгөнгө чейин алдын ала текшерүү

AUSTRAC жаңы ченеми: бардык онлайн кумар провайдерлери эсеп ачканга же кызматтарды көрсөтүүгө чейин ACIPти бүтүрүүгө милдеттүү.
Кийинкиге калтырууга тыюу салуу: мурда каттоодон кийин верификациялоого уруксат берилсе, азыр ал биринчи депозитке жана ставкага чейин.

2. Document Verification Service (DVS)

Мамлекеттик базаларга API-суроо: паспорт, айдоочулук күбөлүк же туулгандыгы тууралуу күбөлүк жүктөлгөндө, система DVSге кайрылып, дароо "текшерилген "/" табылган эмес".
Артыкчылыгы: бурмалоону жок кылат жана кол менен текшерүүдөн кутулат.

3. Биометрикалык текшерүү

1. Селфи салыштыруу

Оюнчу реалдуу убакыт режиминде сүрөткө тартат, система жүктөлгөн документтеги сүрөт менен салыштырат.
2. NFC окуу

NFC тиркемеси колдогон мобилдик түзмөктөрдө паспорттун чипинин маалыматтарын окуйт.
3. Кош текшерүү

DVS жана биометрика айкалыштыруу курактык ишеним жогорку даражасын камсыз кылат.

4. Банктык жана үчүнчү тараптын KYC-API

Банк системалары менен интеграция: ACIP-API аркылуу оператор кардардын аты-жөнүн жана туулган күнүн банктык жазуулар боюнча салыштырат.
Үчүнчү тараптын провайдерлери: Jumio, Onfido ж.б. антифрод анализин жүргүзүшөт, акчаны адалдоо боюнча тизмелерди жана Улуттук өзүн-өзү жоюу реестрин (BetStop) текшеришет.

5. Улуттук реестри BetStop

BetStop (Self-Exclusion Register) - ACMA тарабынан 2023-жылдын августунда башталган өзүн-өзү жокко чыгаруунун бирдиктүү реестри.
Милдеттүү текшерүү: ар бир провайдер жаңы колдонуучуларды BetStop менен салыштырып, оюндардан өздөрүн чыгарып салгандарга бөгөт коюшу керек.

6. Үзгүлтүксүз мониторинг жана кайра текшерүү

1. Кайра текшерүү үчүн триггерлер

Ири депозиттер, төлөм реквизиттерин өзгөртүү же VPN/прокси аркылуу өтүүгө аракет кылуу.
2. Автоматтык эскертүүлөр

Система коопсуздук кызматына анормалдуу операциялар жөнүндө сигнал берип, кошумча KYCти ишке киргизет.

7. Катуу жол-жоболору бар операторлордун мисалдары

Австралиянын ири платформалары (Bet365 AU, Sportsbet, PlayUp) ACIP жана DVS киргизип, "кийинкиге калтырылган" текшерүүдөн баш тартышты.
Мобилдик тиркемелер: паспортту сканерлөө + биринчи депозиттин алдында селфи, эч кандай чендер жок.

Жыйынтык

Австралиялык онлайн казинолордо жаш курагын катуу текшерүү төрт деңгээлде курулган:

1. Каттоо жана депозитке чейин ACIP;
2. DVS-текшерүү документтери;
3. Биометрия (селфи + NFC-окуу);
4. BetStop реестри менен салыштыруу.

Бул механизмдердин комплекси жашы жете электерди коргойт жана операторлорго Interactive Gambling Act жана AML/CTF AUSTRAC эрежелерине шайкештигин камсыз кылат.