Казино ойыншылардың жасын қалай тексереді
1. Верификацияның заңнамалық базасы
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) 18 жасқа толмағандарды интерактивті құмар ойындарға жіберуге тыйым салады және операторларды жасын сенімді тексеруді ұйымдастыруға міндеттейді.
AUSTRAC (ACIP) талаптары: 2024 жылғы 29 қыркүйектен бастап барлық провайдерлер шот ашылғанға немесе қызметтер ұсынылғанға дейін клиенттерді сәйкестендіру рәсімдерін (Customer Identification Procedures) аяқтауға міндетті.
2. Куәліктерді жүктеу және тексеру
1. Жүктеу құжаттары
Төлқұжат, жүргізуші куәлігі, туу туралы куәлік, ұлттық ID-карта немесе азаматтық сертификаты.
2. Қолмен және автоматты салыстырып тексеру
Суретті селфиге салыстыру
3. Тіркелгіні бұғаттау
Дұрыс емес деректер болған жағдайда - аяқталған растау жиынтығы берілгенге дейін кіруді дереу тоқтату.
3. Банктік және KYC-API арқылы электрондық верификация
1. Банктік KYC-API
Банк жүйелеріндегі деректерді тартады: аты-жөні, туған күні, мекенжайы.
AUSTRAC және басқа реттегіштер тізімдеріне қарсы дереу тексеру.
2. Сыртқы KYC провайдерлері
Jumio, Onfido, Veriff және т.б. - құжаттар мен биометрикалық деректерді талдайды.
Қосымша қорғаныс қабаттарын қамтамасыз етеді (анти-фрод, «қара тізімдерді» тексеру).
4. Мемлекеттік базалар бойынша тексеру
1. Австралия мемлекеттік тізілімдері
Паспорттардың, жүргізуші куәліктерінің және азаматтықтың тізілімдерімен электрондық алмасу.
2. Кредиттік тарихтар бюросы бойынша салыстыру
Кредиттік тарих бюросында (Equifax, Experian) жоғары лимиттерде жеке басын және жасын растау үшін тексеру.
5. Геолокация және қол жеткізуді бұғаттау
1. IP геолокация және GPS
Ойыншының ағымдағы орналасқан жерін анықтау - сыйыспайтын юрисдикцияларды алып тастау.
2. VPN және прокси детекторлары
Технологиялар VPN, TOR және басқа да анонимдерді пайдалануды таниды.
6. Үздіксіз мониторинг және қайта тексеру
1. Мерзімді сұраулар
Негізгі деректерді (паспорт, банк шоты) өзгертуге тырысқан кезде - қайта верификация.
2. Күдікті белсенділік мониторингі
Аномалды депозиттер, жиі төлем әдістерін ауыстыру - KYC-жаңарту үшін триггер.
7. Офлайн казино: кіре берісте тексеру
1. Құжатты көзбен тексеру
Персонал ұсынылған паспортты немесе жүргізуші куәлігін мейманның сыртқы келбетімен салыстырады.
2. Өткізу жүйесі
Электронды turn-stiles магниттік жолақтарды немесе QR-кодты ID-карталарды оқу.
Жиынтық
Австралиядағы казинолар көп сатылы верификация жүйесін пайдаланады: құжаттарды жүктеуден және OCR-технологияларынан бастап банктік және сыртқы KYC-API, мемлекеттік базалар, геолокация және үздіксіз мониторингке дейін. Бұл 18 жасты қатаң сақтауды қамтамасыз етеді және операторларды миллиондаған айыппұлдардан қорғайды.
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) 18 жасқа толмағандарды интерактивті құмар ойындарға жіберуге тыйым салады және операторларды жасын сенімді тексеруді ұйымдастыруға міндеттейді.
AUSTRAC (ACIP) талаптары: 2024 жылғы 29 қыркүйектен бастап барлық провайдерлер шот ашылғанға немесе қызметтер ұсынылғанға дейін клиенттерді сәйкестендіру рәсімдерін (Customer Identification Procedures) аяқтауға міндетті.
2. Куәліктерді жүктеу және тексеру
1. Жүктеу құжаттары
Төлқұжат, жүргізуші куәлігі, туу туралы куәлік, ұлттық ID-карта немесе азаматтық сертификаты.
2. Қолмен және автоматты салыстырып тексеру
Суретті селфиге салыстыру
3. Тіркелгіні бұғаттау
Дұрыс емес деректер болған жағдайда - аяқталған растау жиынтығы берілгенге дейін кіруді дереу тоқтату.
3. Банктік және KYC-API арқылы электрондық верификация
1. Банктік KYC-API
Банк жүйелеріндегі деректерді тартады: аты-жөні, туған күні, мекенжайы.
AUSTRAC және басқа реттегіштер тізімдеріне қарсы дереу тексеру.
2. Сыртқы KYC провайдерлері
Jumio, Onfido, Veriff және т.б. - құжаттар мен биометрикалық деректерді талдайды.
Қосымша қорғаныс қабаттарын қамтамасыз етеді (анти-фрод, «қара тізімдерді» тексеру).
4. Мемлекеттік базалар бойынша тексеру
1. Австралия мемлекеттік тізілімдері
Паспорттардың, жүргізуші куәліктерінің және азаматтықтың тізілімдерімен электрондық алмасу.
2. Кредиттік тарихтар бюросы бойынша салыстыру
Кредиттік тарих бюросында (Equifax, Experian) жоғары лимиттерде жеке басын және жасын растау үшін тексеру.
5. Геолокация және қол жеткізуді бұғаттау
1. IP геолокация және GPS
Ойыншының ағымдағы орналасқан жерін анықтау - сыйыспайтын юрисдикцияларды алып тастау.
2. VPN және прокси детекторлары
Технологиялар VPN, TOR және басқа да анонимдерді пайдалануды таниды.
6. Үздіксіз мониторинг және қайта тексеру
1. Мерзімді сұраулар
Негізгі деректерді (паспорт, банк шоты) өзгертуге тырысқан кезде - қайта верификация.
2. Күдікті белсенділік мониторингі
Аномалды депозиттер, жиі төлем әдістерін ауыстыру - KYC-жаңарту үшін триггер.
7. Офлайн казино: кіре берісте тексеру
1. Құжатты көзбен тексеру
Персонал ұсынылған паспортты немесе жүргізуші куәлігін мейманның сыртқы келбетімен салыстырады.
2. Өткізу жүйесі
Электронды turn-stiles магниттік жолақтарды немесе QR-кодты ID-карталарды оқу.
Жиынтық
Австралиядағы казинолар көп сатылы верификация жүйесін пайдаланады: құжаттарды жүктеуден және OCR-технологияларынан бастап банктік және сыртқы KYC-API, мемлекеттік базалар, геолокация және үздіксіз мониторингке дейін. Бұл 18 жасты қатаң сақтауды қамтамасыз етеді және операторларды миллиондаған айыппұлдардан қорғайды.
