(60 белгіге дейін):

Кәмелетке толмағандарды қорғау және заңды сақтау үшін Австралиядағы онлайн құмар ойындарының операторлары шот ашылғанға және бірінші мөлшерлемеге дейін қатаң KYC-процедураларын (Applicable Customer Identification Procedures, ACIP) жүргізуге міндетті.

1. Қызметтерді ұсынғанға дейін ACIP міндеттілігі

2024 жылғы 29 қыркүйектен бастап ACIP must be completed before creating an online gambling account немесе тіркеуді және бірінші депозитті қоса алғанда, кез келген құмар қызметін ұсыну.
Бұл талап AML/CTF Act-те бекітілген және Interactive Gambling Act 2001 бойынша барлық интерактивті ойындарға қолданылады.

2. Жасын KYC-верификациялау кезеңдері

1. Жеке деректерді жинау

ТАӘ және туған күнін ойыншы тіркеу сатысында енгізеді.
2. Құжаттарды тексеру

Паспорт, жүргізуші куәлігі немесе туу туралы куәлік OCR-талдаудан және Document Verification Service (DVS) салыстырып тексеруден өтеді.
3. Банктік тексеру (ACIP-API)

Деректерді банк жазбаларымен AUSTRAC-аккредиттелген API арқылы салыстыру жас шектеулерін айналып өту тәуекелдерін төмендетеді.
4. Биометрия (қажет болған жағдайда)

Қосымша сенімділік үшін құжаттағы фотосуретті немесе NFC-паспортты оқу ойыншысының селфін салыстыру.

3. KYC гемблингтегі мақсатты міндеті

<18 жастағы адамдардың рұқсатын алып тастау: қате тексеру үшін оператор жауап береді - күніне 1,1 млн AUD дейін айыппұл және лицензияны тоқтата тұру.
Өзін-өзі жою тізімінен (BetStop) ойыншыларды анықтау: KYC тексеруі тыйым салынған пайдаланушылардың ұлттық тізіміне қосылады.
AML/CTF-талаптарды сақтау: KYC-деректер ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл үшін де пайдаланылады.

4. Қайта верификация және мониторинг

Қайта-KYC триггерлері: ірі депозиттер, жеке деректерді өзгерту, күдікті транзакциялар және VPN арқылы айналып өту әрекеттері.
Үздіксіз мониторинг: автоматты хабарландыру аномалиялар кезінде жасы мен жеке басын қайта тексеруді іске қосады.

5. Тиімді KYC нәтижелері

Нөлдік рұқсат <18 жыл және ACMA және AUSTRAC тарапынан айыппұлдардың болмауы.
Ойыншылардың, банктердің және реттеушілердің платформаға сенімін нығайту.
Кешенді қауіпсіздік: KYC-деректер лимиттерді енгізу, өздігінен алып тастау және тәуекелдерді талдау үшін негіз болады.

Жиынтық

KYC-процедуралар (ACIP) - жай формальдылық емес, заңды, қауіпсіз және әлеуметтік жауапты гемблинг үшін онлайн-казиноның іргелі құралы. Олар бизнесті миллиондаған санкциялардан қорғай отырып, мөлшерлемелерге кәмелетке толған және адал сәйкестендірілген пайдаланушылар ғана жіберілетініне кепілдік береді.