Жасын қатаң тексеретін онлайн казино
ACIP (Applicable Customer Identification Procedures) қатаң талаптары күшіне енгеннен кейін, 2024 жылғы 29 қыркүйектен бастап Австралияның жетекші онлайн-казинолары DVS-API-ден биометрияға және BetStop ұлттық тізіліміне дейін жасын көп деңгейлі тексеруді енгізді.
1. ACIP: тіркелгіні жасағанға дейін алдын ала тексеру
AUSTRAC жаңа нормасы: барлық онлайн құмар провайдерлер шот ашқанға немесе қызмет көрсеткенге дейін ACIP-ті аяқтауға міндетті.
Кейінге қалдыруға тыйым салу: бұрын тіркеуден кейін тексеру жүргізуге мүмкіндік берілсе, енді ол - бірінші депозит пен мөлшерлемеге дейін.
2. Document Verification Service (DVS)
Мемлекеттік базаларға API-сұрау салу: паспортты, жүргізуші куәлігін немесе туу туралы куәлікті жүктеу кезінде жүйе DVS-ге жүгінеді және «верификацияланған »/» табылмады» дереу алады.
Артықшылығы: бұрмалауды болдырмайды және қолмен тексеруден босатады.
3. Биометриялық верификация
1. Селфи салыстыру
Ойыншы нақты уақытта суретке түседі, жүйе оны жүктелген құжаттағы суретпен салыстырады.
2. NFC оқу
NFC қолдайтын мобильді құрылғыларда қосымша паспорт чипінің деректерін оқиды.
3. Екі рет тексеру
DVS және биометрияны біріктіру жасына деген сенімділіктің жоғары деңгейін қамтамасыз етеді.
4. Банктік және бөгде KYC-API
Банк жүйелерімен интеграциялау: ACIP-API арқылы оператор клиенттің аты-жөні мен туған күнін банк жазбалары бойынша салыстырады.
Бөгде провайдерлер: Jumio, Onfido және басқалары антифрод-талдау жүргізеді, ақшаны жылыстатуға арналған тізімдерді және Өзін-өзі алып тастаудың ұлттық тізілімін (BetStop) тексереді.
5. BetStop ұлттық тізілімі
BetStop (Self-Exclusion Register) - 2023 жылғы тамызда ACMA іске қосқан өзін-өзі алып тастаудың бірыңғай тізілімі.
Міндетті тексеру: әрбір провайдер жаңа пайдаланушыларды BetStop-пен салыстырып, өздерін ойыннан алып тастағандарды бұғаттауы тиіс.
6. Үздіксіз мониторинг және қайта тексеру
1. Қайта тексеруге арналған триггерлер
Ірі депозиттер, төлем деректемелерін ауыстыру немесе VPN/проксиді айналып өту әрекеттері.
2. Автоматты құлақтандыру
Жүйе қауіпсіздік қызметіне аномальды операциялар туралы белгі беріп, қосымша KYC іске қосады.
7. Қатал процедуралы операторлардың мысалдары
Ірі австралиялық платформалар (Bet365 AU, Sportsbet, PlayUp) «кейінге қалдырылған» верификациядан бас тарта отырып, ACIP және DVS енгізді.
Мобильді қосымшалар: паспортты сканерлеу + бірінші депозит алдындағы селфи, рұқсатсыз - ешқандай мөлшерлеме.
Жиынтық
Австралиялық онлайн казино жасын қатаң тексеру төрт деңгейде құрылады:
- 1. ACIP тіркеуге және депозитке дейін;
- 2. DVS-құжаттарды тексеру;
- 3. Биометрия (селфи + NFC-оқу);
- 4. BetStop тізілімімен салыстыру.
Бұл кешен кәмелетке толмағандарды қорғайды және операторларға Interactive Gambling Act және AML/CTF-AUSTRAC қағидаларына сәйкестігін қамтамасыз етеді.
