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Para proteger menores de idade e cumprir a lei, os operadores de jogos online na Austrália são obrigados a realizar procedimentos rigorosos KYC antes de abrir a conta e a primeira aposta.

1. Obrigatoriedade da ACIP antes da prestação de serviços

A partir de 29 de setembro de 2024, ACIP must be completed before creating an online gambling card ou prestação de qualquer serviço de azar, incluindo registro e primeiro depósito.
Esta exigência é estabelecida no AML/CTF Act e aplica-se a todos os jogos interativos através do Interactive Gambling Act 2001.

2. Etapas de verificação de idade KYC

1. Coleta de dados pessoais

O FIO e a data de nascimento são apresentados pelo jogador na fase de inscrição.
2. Verificação de documentos

O passaporte, a carta de condução ou a certidão de nascimento passam por análise OCR e comprovação com Documento Verification Service.
3. Verificação bancária (ACIP-API)

O cruzamento de dados com registros bancários via API credenciada australiana reduz os riscos de contornar limites de idade.
4. Biometria (se necessário)

Compare selfies do jogador com fotos no documento ou NFC leitura do passaporte para mais segurança.

3. Meta KYC no hembling

Excluir a permissão de indivíduos <18 anos: o operador é responsável por uma verificação errada - multas de até 1,1 milhão de AUD por dia e suspensão da licença.
Identificar os jogadores do Registro de Auto-Exclusão (BetStop): a verificação KYC é conectada ao Registro Nacional de Usuários Proibidos.
Cumprimento dos requisitos AML/CTF: Os dados KYC também são usados para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

4. Redefinição e monitorização

Triggers para e-KYC: depósitos importantes, alterações de identidade, transações suspeitas e tentativas de localização via VPN.
Monitoramento contínuo: alertas automáticos reativam a verificação de idade e identidade em casos de anomalias.

5. Resultados do KYC eficiente

Tolerância zero <18 anos e nenhuma multa ACMA e AUSTRALAC.
Aumentar a confiança dos jogadores, bancos e reguladores na plataforma.
Segurança Complexa: Os dados KYC servem de base para a implementação de limites, auto-exclusão e análise de risco.

Resultado

Os tratamentos KYC (ACIP) não são apenas uma formalidade, mas uma ferramenta fundamental do casino online para um hembling legítimo, seguro e socialmente responsável. Eles garantem que apenas usuários maiores de idade e honestamente identificados são admitidos, protegendo o negócio de sanções multimilionárias.