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Após a entrada em vigor dos requisitos mais rigorosos da ACIP (Applicable Customer Identification Procedures) a partir de 29 de setembro de 2024, os principais cassinos online da Austrália implementaram uma verificação de idade em vários níveis, desde o DWS-API até a biometria e o registro nacional de BetStop.

1. ACIP: pré-verificação antes da criação da conta

Nova norma AUSTRALAC: Todos os provedores de asart online são obrigados a completar a ACIP antes de abrir a conta ou prestar serviços.
Proibição de postergação: antes permitia-se a verificação após o check-in; agora, até ao primeiro depósito e taxa.

2. Document Verification Service (DVS)

API: ao carregar passaporte, carta de condução ou certidão de nascimento, o sistema acessa o DWS e recebe «verificado» instantaneamente/» não encontrado».
A vantagem é excluir a falsificação e livrar-se da verificação manual.

3. Verificação biométrica

1. Comparação de selfie

O jogador tira uma foto em tempo real, e o sistema a compara com a foto no documento carregado.
2. Leitura NFC

Em dispositivos móveis com suporte NFC, o aplicativo lê os dados do chip do passaporte.
3. Duplo teste

A combinação de DVS e biometria oferece um elevado nível de confiança na idade.

4. KYC-API bancário e de terceiros

Integração com os sistemas bancários: através do ACIP-API, a operadora revisa o FIO e a data de nascimento do cliente através de registros bancários.
Provedores terceirizados: Jumio, Onfido e outros fazem análises antifrod, verificam listas de lavagem de dinheiro e o Registro Nacional de Auto-Eliminação (BetStop).

5. Registo Nacional de BetStop

BetStop (Self-Exclusion Register) é um único registro de auto-exclusão lançado pela ACMA em agosto de 2023.
Verificação obrigatória: cada provedor deve verificar os novos usuários com BetStop e bloquear aqueles que já se excluíram dos jogos.

6. Monitoramento e verificação contínua

1. Desencadeadores para reexaminação

Grandes depósitos, mudança de adereços pagos ou tentativas de contornar VPN/proxy.
2. Alertas automáticos

O sistema sinaliza o serviço de segurança sobre operações anormais e executa um KYC adicional.

7. Exemplos de operadores com procedimentos rígidos

As grandes plataformas australianas (Bet365 AU, Sportsbet, PlayUp) incorporaram o ACIP e o SE, rejeitando a verificação «adiada».
Aplicativos móveis: scan obrigatório do passaporte + selfies antes do primeiro depósito, sem passe - nenhuma aposta.

Resultado

A verificação severa da idade nos cassinos australianos online é construída em quatro níveis:

1. ACIP antes do check-in e depósito;
2. Verificação de documentos do DWS;
3. Biometria (selfies + leitura NFC);
4. Confecção com registro de BetStop.

Este conjunto de mecanismos protege os menores e fornece às operadoras a conformidade entre a Interactive Gambling Act e a AML/CTF com as regras AustralAC.