Cum verifică cazinourile vârsta jucătorilor
1. Cadrul juridic de verificare
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) interzice admiterea persoanelor cu vârsta sub 18 ani la jocurile de noroc interactive și obligă operatorii să organizeze o verificare de încredere a vârstei.
Cerințe AUSTRAC (ACIP): începând cu 29 septembrie 2024, toți furnizorii sunt obligați să finalizeze procedurile de identificare a clienților înainte de a deschide un cont sau de a oferi servicii.
2. Descărcarea și verificarea identităților
1. Documente pentru descărcare
Pașaport, permis de conducere, certificat de naștere, carte de identitate națională sau certificat de cetățenie.
2. Reconciliere manuală și automată
Compararea fotografiilor din document cu selfie-ul jucătorului
3. Blocarea contului
În cazul datelor incorecte - suspendarea imediată a accesului până la furnizarea unui set complet de confirmări.
3. Verificarea electronică prin intermediul serviciilor bancare și KYC-API
1. Servicii bancare KYC-API
Trageți datele din sistemele bancare: numele complet, data nașterii, adresa.
Verificare instantanee împotriva listelor AUSTRAC și a altor autorități de reglementare.
2. Furnizori KYC terți
Jumio, Onfido, Veriff, etc. - analizează documente și date biometrice.
Oferă straturi suplimentare de protecție (anti-fraudă, verificarea listei negre).
4. Verificarea bazelor de stat
1. Registrele guvernului australian
Schimb electronic cu registre de pașapoarte, permise de conducere și cetățenie.
2. Reconcilierea Biroului de Credit
Verificați cu birourile de credit (Equifax, Experian) pentru a confirma identitatea și vârsta la limite ridicate.
5. Geolocalizare și blocarea accesului
1. Geolocalizare IP și GPS
Determinarea locației curente a unui jucător - eliminarea jurisdicțiilor incompatibile.
2. Detectoare VPN și proxy
Tehnologiile recunosc utilizarea VPN, TOR și a altor anonimizatori.
6. Monitorizare și re-verificare continuă
1. Cereri periodice
Când încercați să schimbați datele cheie (pașaport, cont bancar) - re-verificare.
2. Monitorizarea activității suspecte
Depozite anormale, modificări frecvente ale metodelor de plată - un declanșator pentru actualizările KYC.
7. Cazinou offline Check In
1. Reconcilierea documentelor vizuale
Personalul compară pașaportul prezentat sau permisul de conducere cu aspectul oaspetului.
2. Sistem de acces
Electronic turn-stiluri cu citire bandă magnetică sau coduri QR carte de identitate.
Rezultat
Cazinourile din Australia utilizează un sistem de verificare în mai multe etape: de la încărcarea documentelor și tehnologiile OCR la API-uri bancare și terțe părți KYC, baze guvernamentale, geolocalizare și monitorizare continuă. Acest lucru asigură respectarea strictă a vârstei minime de 18 ani și protejează operatorii de amenzi de milioane de dolari.
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) interzice admiterea persoanelor cu vârsta sub 18 ani la jocurile de noroc interactive și obligă operatorii să organizeze o verificare de încredere a vârstei.
Cerințe AUSTRAC (ACIP): începând cu 29 septembrie 2024, toți furnizorii sunt obligați să finalizeze procedurile de identificare a clienților înainte de a deschide un cont sau de a oferi servicii.
2. Descărcarea și verificarea identităților
1. Documente pentru descărcare
Pașaport, permis de conducere, certificat de naștere, carte de identitate națională sau certificat de cetățenie.
2. Reconciliere manuală și automată
Compararea fotografiilor din document cu selfie-ul jucătorului
3. Blocarea contului
În cazul datelor incorecte - suspendarea imediată a accesului până la furnizarea unui set complet de confirmări.
3. Verificarea electronică prin intermediul serviciilor bancare și KYC-API
1. Servicii bancare KYC-API
Trageți datele din sistemele bancare: numele complet, data nașterii, adresa.
Verificare instantanee împotriva listelor AUSTRAC și a altor autorități de reglementare.
2. Furnizori KYC terți
Jumio, Onfido, Veriff, etc. - analizează documente și date biometrice.
Oferă straturi suplimentare de protecție (anti-fraudă, verificarea listei negre).
4. Verificarea bazelor de stat
1. Registrele guvernului australian
Schimb electronic cu registre de pașapoarte, permise de conducere și cetățenie.
2. Reconcilierea Biroului de Credit
Verificați cu birourile de credit (Equifax, Experian) pentru a confirma identitatea și vârsta la limite ridicate.
5. Geolocalizare și blocarea accesului
1. Geolocalizare IP și GPS
Determinarea locației curente a unui jucător - eliminarea jurisdicțiilor incompatibile.
2. Detectoare VPN și proxy
Tehnologiile recunosc utilizarea VPN, TOR și a altor anonimizatori.
6. Monitorizare și re-verificare continuă
1. Cereri periodice
Când încercați să schimbați datele cheie (pașaport, cont bancar) - re-verificare.
2. Monitorizarea activității suspecte
Depozite anormale, modificări frecvente ale metodelor de plată - un declanșator pentru actualizările KYC.
7. Cazinou offline Check In
1. Reconcilierea documentelor vizuale
Personalul compară pașaportul prezentat sau permisul de conducere cu aspectul oaspetului.
2. Sistem de acces
Electronic turn-stiluri cu citire bandă magnetică sau coduri QR carte de identitate.
Rezultat
Cazinourile din Australia utilizează un sistem de verificare în mai multe etape: de la încărcarea documentelor și tehnologiile OCR la API-uri bancare și terțe părți KYC, baze guvernamentale, geolocalizare și monitorizare continuă. Acest lucru asigură respectarea strictă a vârstei minime de 18 ani și protejează operatorii de amenzi de milioane de dolari.
