Rolul KYC (Know Your Customer) în verificarea vârstei

Pentru a proteja minorii și a respecta legea, operatorii de jocuri de noroc online din Australia trebuie să efectueze proceduri stricte KYC (Proceduri aplicabile de identificare a clienților, ACIP) înainte de a deschide un cont și primul pariu.

1. ACIP obligatoriu înainte de servicii

Începând cu 29 septembrie 2024, ACIP trebuie completat înainte de a crea un cont de jocuri de noroc online sau de a furniza orice serviciu de jocuri de noroc, inclusiv înregistrarea și prima depunere.
Această cerință este consacrată în Legea AML/CTF și se aplică tuturor jocurilor interactive în conformitate cu Interactive Gambling Act 2001.

2. Etapele verificării vârstei KYC

1. Colectarea datelor cu caracter personal

Numele complet și data nașterii sunt introduse de jucător în etapa de înregistrare.
2. Verificarea documentelor

Pașaportul, permisul de conducere sau certificatul de naștere sunt supuse analizei OCR și verificării cu Serviciul de verificare a documentelor (DVS).
3. Validare bancară (ACIP-API)

Reconcilierea datelor cu înregistrările bancare prin intermediul API-urilor acreditate AUSTRAC reduce riscurile de eludare a limitelor de vârstă.
4. Biometrie (dacă este necesar)

Compararea selfie-ului unui jucător cu o fotografie într-un document sau citirea NFC a unui pașaport pentru o fiabilitate suplimentară.

3. Ținta KYC în gambling

Excludeți admiterea persoanelor <18 ani: operatorul este responsabil pentru verificarea eronată - amenzi până la 1. 1 milion AUD pe zi și suspendarea licenței.
Identificați jucătorii din registrul de auto-excludere (BetStop): verificarea KYC se conectează la registrul național al utilizatorilor interziși.
Respectarea cerințelor AML/CTF: datele KYC sunt, de asemenea, utilizate pentru a combate spălarea banilor și finanțarea terorismului.

4. Re-verificare și monitorizare

Declanșează re-KYC: depozite mari, date personale în schimbare, tranzacții suspecte și încercări de by-pass VPN.
Monitorizare continuă: alertele automate declanșează verificări repetate ale vârstei și identității pentru anomalii.

5. Rezultatele KYC eficiente

Toleranță zero <18 ani și fără sancțiuni din partea ACMA și AUSTRAC.
Consolidarea încrederii în rândul jucătorilor, băncilor și autorităților de reglementare în cadrul platformei.
Securitate cuprinzătoare: datele KYC servesc drept bază pentru punerea în aplicare a limitelor, a autoexcluderii și a analizei riscurilor.

Rezultat

Procedurile KYC (ACIP) nu sunt doar o formalitate, ci un instrument fundamental de cazinou online pentru jocurile de noroc legitime, sigure și responsabile social. Ei se asigură că numai utilizatorilor adulți și identificați sincer li se permite să liciteze, protejând afacerea de sancțiuni de milioane de dolari.