(до 60 символов):

По Interactive Gambling Act 2001 все лицензированные провайдеры интерактивных азартных игр в Австралии обязаны убедиться, что клиенту не менее 18 лет, до регистрации, депозита или первой ставки.

1. Предварительная верификация (ACIP)

Обязательное завершение ACIP до счёта и ставок

С 29 сентября 2024 г. все провайдеры должны провести полную процедуру Applicable Customer Identification Procedures (ACIP) до того, как предложат пользователю любые азартные услуги .

Информация, подтверждаемая в ACIP: ФИО, дата рождения, адрес; сверка с банковскими и государственными реестрами.

2. Проверка документов и DVS

Document Verification Service

Операторы направляют сканы паспорта, водительских прав или свидетельства о рождении в DVS для мгновенной проверки подлинности и даты рождения .

OCR и биометрия

Используют распознавание текста и сравнение селфи с фото из документа; при несоответствии — блокировка до ручной проверки.

3. Сверка с реестром самисключения BetStop

Подключение к BetStop

Лицензированные провайдеры обязаны проверять каждого нового и существующего клиента по Национальному реестру самисключения (BetStop), не допуская к ставкам тех, кто сам себя исключил .

Запрет на маркетинг и открытие счёта для самисключившихся.

4. Ведение записей и доказывание добросовестности

Тщательные логи всех верификаций, проверок DVS, запросов в BetStop и случаев отказа.

Доказательство due diligence: при проверке ACMA оператор обязан показать, что принял «reasonable precautions and exercised due diligence» для предотвращения допуска <18 лет .

5. Меры при обнаружении <18 лет

Мгновенная блокировка аккаунта и заморозка средств.

Закрытие или приостановка отчётного счёта до подтверждения возраста.

Отчёт ACMA о выявленном случае нарушения возрастного порога.

6. Ответственность за несоблюдение

Вид нарушения	Санкции
Предоставление услуг <18 лет	Штрафы до 1,1 млн AUD/день (компания) и до 220 000 AUD/день (ответственное лицо)
Игнорирование BetStop и ACIP	Гражданские и уголовные санкции, приостановка лицензии
Неполное документирование верификаций	Формальные предписания, infringement notices или injunctions

Итог

Онлайн-операторы обязаны до первого контакта с деньгами:

1. Провести ACIP (банковская верификация).

2. Сверить документы через DVS и биометрию.

3. Подключиться к BetStop и проверить самисключение.

4. Вести полные логи и быть готовыми доказать «due diligence» перед ACMA.

Нарушения грозят многомиллионными штрафами и утратой лицензии.