Онлайн-казино с жёсткой верификацией возраста

После вступления в силу ужесточённых требований ACIP (Applicable Customer Identification Procedures) с 29 сентября 2024 г., ведущие онлайн-казино в Австралии внедрили многоуровневую проверку возраста: от DVS-API до биометрии и национального реестра BetStop.

1. ACIP: пред-верификация до создания аккаунта

Новая норма AUSTRAC: все провайдеры онлайн-азарта обязаны завершить ACIP до открытия счёта или предоставления услуг .

Запрет на отсрочку: ранее позволялось проводить верификацию после регистрации, теперь она — до первого депозита и ставки .

2. Document Verification Service (DVS)

API-запрос к государственным базам: при загрузке паспорта, водительских прав или свидетельства о рождении система обращается к DVS и получает мгновенное «верифицирован»/«не найдено» .

Преимущество: исключает фальсификации и избавляет от ручной проверки.

3. Биометрическая верификация

1. Селфи-сравнение

Игрок делает фото в режиме реального времени, система сверяет его с фотографией в загруженном документе.

2. NFC-чтение

На мобильных устройствах с поддержкой NFC приложение считывает данные чипа паспорта.

3. Двойная проверка

Совмещение DVS и биометрии обеспечивает высокий уровень уверенности в возрасте.

4. Банковские и сторонние KYC-API

Интеграция с банковскими системами: через ACIP-API оператор сверяет ФИО и дату рождения клиента по банковским записям .

Сторонние провайдеры: Jumio, Onfido и др. проводят антифрод-анализ, проверяют списки на отмывание денег и Национальный реестр самисключения (BetStop).

5. Национальный реестр BetStop

BetStop (Self-Exclusion Register) — единый реестр самисключения, запущенный ACMA в августе 2023 г.

Обязательная проверка: каждый провайдер должен сверять новых пользователей с BetStop и блокировать тех, кто уже исключил себя из игр .

6. Непрерывный мониторинг и пере-верификация

1. Триггеры для повторной проверки

Крупные депозиты, смена платёжных реквизитов или попытки обхода VPN/прокси.

2. Автоматические оповещения

Система сигнализирует службе безопасности об аномальных операциях и запускает дополнительный KYC.

7. Примеры операторов с жёсткими процедурами

Крупные австралийские платформы (Bet365 AU, Sportsbet, PlayUp) внедрили ACIP и DVS, отказавшись от «отложенной» верификации.

Мобильные приложения: обязательный скан паспорта + селфи перед первым депозитом, без пропуска – никаких ставок.

Итог

1. ACIP до регистрации и депозита;

2. DVS-проверка документов;

3. Биометрия (селфи + NFC-чтение);

4. Сверка с реестром BetStop.

Этот комплекс механизмов защищает несовершеннолетних и обеспечивает операторам соответствие Interactive Gambling Act и AML/CTF-правилам AUSTRAC.