(60 karaktere kadar):

Küçükleri korumak ve yasalara uymak için, Avustralya'daki çevrimiçi kumar operatörlerinin bir hesap açmadan ve ilk bahis yapmadan önce sıkı KYC (Geçerli Müşteri Tanımlama Prosedürleri, ACIP) gerçekleştirmeleri gerekmektedir.

1. Servislerden önce zorunlu ACIP

29 Eylül 2024'ten itibaren ACIP, bir çevrimiçi kumar hesabı oluşturmadan veya kayıt ve ilk para yatırma dahil olmak üzere herhangi bir kumar hizmeti sunmadan önce tamamlanmalıdır.
Bu gereklilik, AML/CTF Yasasında yer almaktadır ve Interactive Gambling Act 2001 kapsamındaki tüm interaktif oyunlar için geçerlidir.

2. KYC yaş doğrulama aşamaları

1. Kişisel verilerin toplanması

Tam adı ve doğum tarihi kayıt aşamasında oyuncu tarafından girilir.
2. Belge doğrulama

Pasaport, ehliyet veya doğum belgesi, Belge Doğrulama Hizmeti (DVS) ile OCR analizi ve doğrulamasından geçer.
3. Banka Doğrulaması (ACIP-API)

AUSTRAC onaylı API'ler aracılığıyla verileri banka kayıtlarıyla uzlaştırmak, yaş sınırlarının aşılması riskini azaltır.
4. Biyometri (gerekirse)

Ek güvenilirlik için bir oyuncunun özçekiminin bir belgedeki bir fotoğrafla karşılaştırılması veya pasaportun NFC okuması.

3. Kumarda KYC hedefi

18 yaşın altındaki kişilerin kabulünü hariç tutun: operatör hatalı doğrulamadan sorumludur - 1'e kadar para cezaları. Günde 1 milyon AUD ve lisansın askıya alınması.
Kendi kendini dışlama kaydından (BetStop) oyuncuları tanımlayın: KYC kontrolü yasak kullanıcıların ulusal kayıt defterine bağlanır.
AML/CTF gerekliliklerine uygunluk: KYC verileri kara para aklama ve terör finansmanına karşı koymak için de kullanılır.

4. Yeniden doğrulama ve izleme

Yeniden KYC için tetikleyiciler: büyük para yatırma, kişisel verilerin değiştirilmesi, şüpheli işlemler ve VPN baypas girişimleri.
Sürekli izleme: Otomatik uyarılar, anomaliler için tekrarlanan yaş ve kimlik kontrollerini tetikler.

5. Etkili KYC sonuçları

Sıfır tolerans <18 yıl ve ACMA ve AUSTRAC'dan ceza yok.
Platformdaki oyuncular, bankalar ve düzenleyiciler arasında güven oluşturmak.
Kapsamlı güvenlik: KYC verileri, sınırların uygulanması, kendini dışlama ve risk analizi için temel oluşturur.

Sonuç

KYC prosedürleri (ACIP) sadece bir formalite değil, meşru, güvenli ve sosyal olarak sorumlu kumar için temel bir online casino aracıdır. Yalnızca yetişkin ve dürüstçe tanımlanmış kullanıcıların teklif vermesine izin verilmesini ve işletmeyi milyonlarca dolarlık yaptırımlardan korumasını sağlar.