具有嚴格年齡驗證的在線賭場

自2024年9月29日起，強化的ACIP（可應用客戶識別程序）要求生效後，澳大利亞領先的在線賭場實施了分層年齡檢查：從DVS-API到生物識別和BetStop國家註冊。

1.ACIP：在創建帳戶之前進行驗證

AUSTRAC的新規範：所有在線氮化物提供商必須在開戶或服務之前完成ACIP。
暫停禁令：以前允許在註冊後進行驗證，現在它是在第一次存款和利率之前。

2.Document Verification Service (DVS)

對政府基礎的API請求：當下載護照，駕駛執照或出生證明時，系統會訪問DVS並立即獲得「驗證」/」未找到」。
優點：消除偽造,避免人工檢查。

3.生物識別驗證

1.自拍比較

玩家實時拍攝照片，系統將其與下載文檔中的照片進行核對。
2.NFC閱讀

在支持NFC的移動設備上，應用程序讀取護照芯片數據。
3.雙重檢查

結合DVS和生物識別技術，可以提供高水平的年齡信心。

4.銀行和第三方KYC-API

與銀行系統的集成：通過ACIP-API,運營商通過銀行記錄核對客戶的FIO和出生日期。
第三方提供商：Jumio，Onfido等人進行反欺詐分析，檢查洗錢清單和國家自我登記冊（BetStop）。

5.BetStop國家註冊處

BetStop（自我釋放註冊表）是ACMA於2023年8月推出的單一自我體驗註冊表。
強制性驗證：每個提供商必須將新用戶與BetStop核對,並阻止那些已經將自己排除在遊戲之外的人。

6.持續監測和核查

1.用於重新驗證的觸發器

大筆存款，更改付款詳細信息或嘗試繞過VPN/代理。
2.自動警報

該系統向安全部門發出異常操作信號，並啟動其他KYC。

7.具有剛性過程的運算符示例

澳大利亞主要平臺（Bet 365 AU，Sportsbet，PlayUp）實施了ACIP和DVS，放棄了「延遲」驗證。
移動應用程序：強制護照掃描+首次存款前的自拍照，無通行證-無費率。

結果

澳大利亞在線賭場的嚴格年齡驗證分為四個級別：

1.註冊和存款前的ACIP；
2.DVS文檔驗證；
3.生物識別法（自拍+NFC閱讀）；
4.與BetStop註冊表進行對賬。

這種機制可以保護未成年人，並確保操作員遵守互動賭博法和AUSTRAC的AML/CTF規則。