年齡和身份檢查：保護未成年人
導言
在澳大利亞，禁止未成年人參與賭博是許可的基本原則。運營商必須證明每個客戶都超過18歲，並且在沒有可靠數據的情況下拒絕註冊或費率。下面是一個清晰的年齡和人格驗證算法，技術機制和對違規行為的制裁。
1.立法框架
州和地區的賭博法（Victoria Gambling Regulation Act，NSW Gaming and Liquor Administration Act等）要求在註冊前檢查年齡≥ 18歲。
反金錢和反恐金融法（AUSTRAC）要求對超過1,000澳元的交易進行身份驗證。
ACMA的「受控賭博營銷代碼」禁止針對18歲以下的人的廣告。
2.註冊階段
1.數據收集
全名、出生日期、地址、聯系電話、電子郵件。
2.紀錄片驗證
裝載證書掃描（護照，駕駛執照，Medicare）。
陪同「liveness check」技術的自拍照。
3.KYC自動服務
與提供商（ID Verify、Jumio、Onfido）集成,實現即時數據對賬和假冒識別。
4.帳戶鎖定
在成功通過檢查之前，完全禁止訪問遊戲和金融交易。
3.定期重新檢查
觸發驗證
嘗試大筆存款（>AUD 2000）或提款超過設定門檻時。
更改重要數據（姓氏、地址）時,操作員會請求重復文檔。
意外審計
運營商每季度對5-10％的學術記錄進行抽查。
4.針對未成年人的技術障礙
1.按出生日期鎖定
當在2007年01月1日之前輸入出生日期時，註冊將自動取消。
2.IP地理鎖定
附加位置檢查：居住狀態和IP流量不匹配會導致驗證請求。
3.行為分析
算法監控溝通和會話的風格：兒童語音或太小賭註的跡象會導致自動查詢ID。
5.對違規行為的制裁
AUSTRAC和ACMA的罰款和吊銷執照，同時允許未成年人參加比賽。
取消可疑帳戶上的所有賭註和收益。
操作員強制性報告-發布被阻止的註冊和幹預的數量。
6.對運營商的建議
1.在開始時進行嚴格的驗證-不允許在不檢查文檔的情況下進行「試用」會議。
2.集成KYC提供商以加快流程並提高準確性。
3.一個被鎖定的個人數據庫（在BetStop/本地註冊表級別）-使未成年人無法與其他運營商註冊。
4.服務臺培訓-與非提供者溝通的場景，以及在錯誤處理時向父母提供咨詢。
二.結論
保護未成年人是記錄驗證，技術障礙和審核的持續過程。運營商必須在開始和關鍵操作時收集並驗證身份信息，應用自動的KYC服務，阻止可疑活動，並對錄取18歲以下的人實施嚴厲制裁。只有這種綜合辦法才能確保遵守法律和盡量減少風險。
在澳大利亞，禁止未成年人參與賭博是許可的基本原則。運營商必須證明每個客戶都超過18歲，並且在沒有可靠數據的情況下拒絕註冊或費率。下面是一個清晰的年齡和人格驗證算法，技術機制和對違規行為的制裁。
1.立法框架
州和地區的賭博法（Victoria Gambling Regulation Act，NSW Gaming and Liquor Administration Act等）要求在註冊前檢查年齡≥ 18歲。
反金錢和反恐金融法（AUSTRAC）要求對超過1,000澳元的交易進行身份驗證。
ACMA的「受控賭博營銷代碼」禁止針對18歲以下的人的廣告。
2.註冊階段
1.數據收集
全名、出生日期、地址、聯系電話、電子郵件。
2.紀錄片驗證
裝載證書掃描（護照，駕駛執照，Medicare）。
陪同「liveness check」技術的自拍照。
3.KYC自動服務
與提供商（ID Verify、Jumio、Onfido）集成,實現即時數據對賬和假冒識別。
4.帳戶鎖定
在成功通過檢查之前，完全禁止訪問遊戲和金融交易。
3.定期重新檢查
觸發驗證
嘗試大筆存款（>AUD 2000）或提款超過設定門檻時。
更改重要數據（姓氏、地址）時,操作員會請求重復文檔。
意外審計
運營商每季度對5-10％的學術記錄進行抽查。
4.針對未成年人的技術障礙
1.按出生日期鎖定
當在2007年01月1日之前輸入出生日期時，註冊將自動取消。
2.IP地理鎖定
附加位置檢查：居住狀態和IP流量不匹配會導致驗證請求。
3.行為分析
算法監控溝通和會話的風格：兒童語音或太小賭註的跡象會導致自動查詢ID。
5.對違規行為的制裁
AUSTRAC和ACMA的罰款和吊銷執照，同時允許未成年人參加比賽。
取消可疑帳戶上的所有賭註和收益。
操作員強制性報告-發布被阻止的註冊和幹預的數量。
6.對運營商的建議
1.在開始時進行嚴格的驗證-不允許在不檢查文檔的情況下進行「試用」會議。
2.集成KYC提供商以加快流程並提高準確性。
3.一個被鎖定的個人數據庫（在BetStop/本地註冊表級別）-使未成年人無法與其他運營商註冊。
4.服務臺培訓-與非提供者溝通的場景，以及在錯誤處理時向父母提供咨詢。
二.結論
保護未成年人是記錄驗證，技術障礙和審核的持續過程。運營商必須在開始和關鍵操作時收集並驗證身份信息，應用自動的KYC服務，阻止可疑活動，並對錄取18歲以下的人實施嚴厲制裁。只有這種綜合辦法才能確保遵守法律和盡量減少風險。
