(до 60 символів):

За Interactive Gambling Act 2001 всі ліцензовані провайдери інтерактивних азартних ігор в Австралії зобов'язані переконатися, що клієнту не менше 18 років, до реєстрації, депозиту або першої ставки.

1. Попередня верифікація (ACIP)

Обов'язкове завершення ACIP до рахунку і ставок
З 29 вересня 2024 року всі провайдери повинні провести повну процедуру Applicable Customer Identification Procedures (ACIP) до того, як запропонують користувачеві будь-які азартні послуги.
Інформація, що підтверджується в ACIP: ПІБ, дата народження, адреса; звірка з банківськими та державними реєстрами.

2. Перевірка документів і DVS

Document Verification Service
Оператори направляють скани паспорта, водійських прав або свідоцтва про народження в DVS для миттєвої перевірки автентичності і дати народження.
OCR та біометрія
Використовують розпізнавання тексту і порівняння селфі з фото з документа; при невідповідності - блокування до ручної перевірки.

3. Звірка з реєстром самисключения BetStop

Підключення до BetStop
Ліцензовані провайдери зобов'язані перевіряти кожного нового та існуючого клієнта за Національним реєстром самисключення (BetStop), не допускаючи до ставок тих, хто сам себе виключив.
Заборона на маркетинг і відкриття рахунку для самисключившихся.

4. Ведення записів і доведення сумлінності

Ретельні логи всіх верифікацій, перевірок DVS, запитів в BetStop і випадків відмови.
Доказ due diligence: при перевірці ACMA оператор зобов'язаний показати, що прийняв «reasonable precautions and exercised due diligence» для запобігання допуску <18 років.

5. Заходи при виявленні <18 років

Миттєве блокування акаунта і заморожування коштів.
Закриття або призупинення звітного рахунку до підтвердження віку.
Звіт ACMA про виявлений випадок порушення вікового порогу.

6. Відповідальність за недотримання

Вид порушення	Санкції
Надання послуг <18 років	Штрафи до 1,1 млн AUD/день (компанія) і до 220 000 AUD/день (відповідальна особа)
Ігнорування BetStop і ACIP	Цивільні та кримінальні санкції, призупинення ліцензії
Неповне документування верифікацій	Формальні приписи, infringement notices або injunctions

Підсумок

Онлайн-оператори зобов'язані до першого контакту з грошима:

1. Провести ACIP (банківська верифікація).
2. Звірити документи через DVS і біометрію.
3. Підключитися до BetStop і перевірити самисключение.
4. Вести повні логи і бути готовими довести «due diligence» перед ACMA.
Порушення загрожують багатомільйонними штрафами і втратою ліцензії.