Онлайн-казино з жорсткою верифікацією віку

Після набуття чинності посилених вимог ACIP (Applicable Customer Identification Procedures) з 29 вересня 2024 року, провідні онлайн-казино в Австралії впровадили багаторівневу перевірку віку: від DVS-API до біометрії та національного реєстру BetStop.

1. ACIP: передверифікація до створення акаунта

Нова норма AUSTRAC: всі провайдери онлайн-азарту зобов'язані завершити ACIP до відкриття рахунку або надання послуг.

Заборона на відстрочку: раніше дозволялося проводити верифікацію після реєстрації, тепер вона - до першого депозиту і ставки.

2. Document Verification Service (DVS)

API-запит до державних баз: при завантаженні паспорта, водійських прав або свідоцтва про народження система звертається до DVS і отримує миттєве «верифікований »/» не знайдено».

Перевага: виключає фальсифікації і позбавляє від ручної перевірки.

3. Біометрична верифікація

1. Селфі-порівняння

Гравець робить фото в режимі реального часу, система звіряє його з фотографією в завантаженому документі.

2. NFC-читання

На мобільних пристроях з підтримкою NFC додаток зчитує дані чіпа паспорта.

3. Подвійна перевірка

Поєднання DVS і біометрії забезпечує високий рівень впевненості у віці.

4. Банківські та сторонні KYC-API

Інтеграція з банківськими системами: через ACIP-API оператор звіряє ПІБ і дату народження клієнта за банківськими записами.

Сторонні провайдери: Jumio, Onfido та ін. проводять антифрод-аналіз, перевіряють списки на відмивання грошей і Національний реєстр самисключения (BetStop).

5. Національний реєстр BetStop

BetStop (Self-Exclusion Register) - єдиний реєстр самисключения, запущений ACMA в серпні 2023 р.

Обов'язкова перевірка: кожен провайдер повинен звіряти нових користувачів з BetStop і блокувати тих, хто вже виключив себе з ігор.

6. Безперервний моніторинг і пере-верифікація

1. Тригери для повторної перевірки

Великі депозити, зміна платіжних реквізитів або спроби обходу VPN/проксі.

2. Автоматичні сповіщення

Система сигналізує службі безпеки про аномальні операції і запускає додатковий KYC.

7. Приклади операторів з жорсткими процедурами

Великі австралійські платформи (Bet365 AU, Sportsbet, PlayUp) впровадили ACIP і DVS, відмовившись від «відкладеної» верифікації.

Мобільні додатки: обов'язковий скан паспорта + селфі перед першим депозитом, без пропуску - ніяких ставок.

Підсумок

1. ACIP до реєстрації та депозиту;

2. DVS-перевірка документів;

3. Біометрія (селфі + NFC-читання);

4. Звірка з реєстром BetStop.

Цей комплекс механізмів захищає неповнолітніх і забезпечує операторам відповідність Interactive Gambling Act і AML/CTF-правилам AUSTRAC.