Kazinolar o’yinchilarning yoshini qanday tekshiradi
1. Verifikatsiyalashning qonunchilik bazasi
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) 18 yoshgacha bo’lgan shaxslarni interaktiv qimor o’yinlariga kiritishni taqiqlaydi va operatorlarni yoshni ishonchli tekshirishni tashkil etishga majbur qiladi.
AUSTRAC (ACIP) talablari: 2024 yil 29 sentabrdan boshlab barcha provayderlar mijozlarni identifikatsiyalash tartib-taomillarini (Customer Identification Procedures) hisob ochish yoki xizmatlar taklif qilishdan oldin yakunlashlari shart.
2. Sertifikatlarni yuklash va tekshirish
1. Yuklash uchun hujjatlar
Pasport, haydovchilik guvohnomasi, tug’ilganlik to’g "risidagi guvohnoma, milliy ID-karta yoki fuqarolik sertifikati.
2. Qoʻlda va avtomatik solishtirish
Hujjatdagi fotosuratni selfi bilan solishtirish
3. Akkauntni bloklash
Noto’g "ri ma’lumotlar bo’lganda - tasdiqnomalarning tugallangan to’plami taqdim etilgunga qadar kirishni darhol to’xtatib qo’yish.
3. Bank va KYC-API orqali elektron verifikatsiya qilish
1. Bank KYC-API
Bank tizimidagi ma’lumotlarni ko’rib chiqadi: familiyasi, tug’ilgan sanasi, manzili.
AUSTRAC va boshqa regulyatorlar roʻyxatlariga qarshi darhol tekshirish.
2. Uchinchi tomon KYC provayderlari
Jumio, Onfido, Veriff va boshqalar hujjatlar va biometrik ma’lumotlarni tahlil qiladi.
Qo’shimcha himoya qatlamlarini (anti-frod, «qora ro’yxatlar» ni tekshirish) ta’minlaydi.
4. Davlat bazalari bo’yicha tekshirish
1. Avstraliya davlat reyestrlari
Pasportlar, haydovchilik guvohnomalari va fuqarolik reyestrlari bilan elektron almashinuv.
2. Kredit tarixlari byurosi bo’yicha solishtirish
Kredit tarixlari byurosida (Equifax, Experian) shaxsni va yoshni yuqori limitlarda tasdiqlash uchun tekshirish.
5. Geolokatsiya va foydalanishni blokirovka qilish
1. IP-geolokatsiya va GPS
O’yinchining joriy joylashuvini aniqlash - nomuvofiq yurisdiksiyalarni istisno qilish.
2. VPN- va proksi detektorlar
Texnologiyalar VPN, TOR va boshqa anonimlashtiruvchilardan foydalanishni taniydi.
6. Uzluksiz monitoring va qayta tekshirish
1. Davriy soʻrovlar
Asosiy ma’lumotlarni (pasport, bank hisobvarag’i) o’zgartirishga urinishda - qayta tekshirish.
2. Shubhali faoliyat monitoringi
Anormal depozitlar, to’lov usullarining tez-tez o’zgarishi - KYC yangilanishlari uchun trigger.
7. Oflayn kazino: kirish joyini tekshirish
1. Hujjatni vizual qiyoslash
Xodim taqdim etilgan pasport yoki haydovchilik guvohnomasini mehmonning tashqi ko’rinishi bilan solishtiradi.
2. Oʻtkazish tizimi
Elektron turn-stiles magnit chiziqlarni yoki ID-kartalarning QR-kodlarini o’qish bilan.
Jami
Avstraliyadagi kazinolar hujjatlar va OCR-texnologiyalarni yuklashdan tortib bank va uchinchi tomon KYC-API, davlat bazalari, geolokatsiya va uzluksiz monitoringgacha boʻlgan koʻp bosqichli verifikatsiya tizimidan foydalanadi. Bu esa eng kam 18 yoshga qatʼiy rioya etilishini taʼminlaydi va operatorlarni koʻp million dollarlik jarimalardan himoya qiladi.
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) 18 yoshgacha bo’lgan shaxslarni interaktiv qimor o’yinlariga kiritishni taqiqlaydi va operatorlarni yoshni ishonchli tekshirishni tashkil etishga majbur qiladi.
AUSTRAC (ACIP) talablari: 2024 yil 29 sentabrdan boshlab barcha provayderlar mijozlarni identifikatsiyalash tartib-taomillarini (Customer Identification Procedures) hisob ochish yoki xizmatlar taklif qilishdan oldin yakunlashlari shart.
2. Sertifikatlarni yuklash va tekshirish
1. Yuklash uchun hujjatlar
Pasport, haydovchilik guvohnomasi, tug’ilganlik to’g "risidagi guvohnoma, milliy ID-karta yoki fuqarolik sertifikati.
2. Qoʻlda va avtomatik solishtirish
Hujjatdagi fotosuratni selfi bilan solishtirish
3. Akkauntni bloklash
Noto’g "ri ma’lumotlar bo’lganda - tasdiqnomalarning tugallangan to’plami taqdim etilgunga qadar kirishni darhol to’xtatib qo’yish.
3. Bank va KYC-API orqali elektron verifikatsiya qilish
1. Bank KYC-API
Bank tizimidagi ma’lumotlarni ko’rib chiqadi: familiyasi, tug’ilgan sanasi, manzili.
AUSTRAC va boshqa regulyatorlar roʻyxatlariga qarshi darhol tekshirish.
2. Uchinchi tomon KYC provayderlari
Jumio, Onfido, Veriff va boshqalar hujjatlar va biometrik ma’lumotlarni tahlil qiladi.
Qo’shimcha himoya qatlamlarini (anti-frod, «qora ro’yxatlar» ni tekshirish) ta’minlaydi.
4. Davlat bazalari bo’yicha tekshirish
1. Avstraliya davlat reyestrlari
Pasportlar, haydovchilik guvohnomalari va fuqarolik reyestrlari bilan elektron almashinuv.
2. Kredit tarixlari byurosi bo’yicha solishtirish
Kredit tarixlari byurosida (Equifax, Experian) shaxsni va yoshni yuqori limitlarda tasdiqlash uchun tekshirish.
5. Geolokatsiya va foydalanishni blokirovka qilish
1. IP-geolokatsiya va GPS
O’yinchining joriy joylashuvini aniqlash - nomuvofiq yurisdiksiyalarni istisno qilish.
2. VPN- va proksi detektorlar
Texnologiyalar VPN, TOR va boshqa anonimlashtiruvchilardan foydalanishni taniydi.
6. Uzluksiz monitoring va qayta tekshirish
1. Davriy soʻrovlar
Asosiy ma’lumotlarni (pasport, bank hisobvarag’i) o’zgartirishga urinishda - qayta tekshirish.
2. Shubhali faoliyat monitoringi
Anormal depozitlar, to’lov usullarining tez-tez o’zgarishi - KYC yangilanishlari uchun trigger.
7. Oflayn kazino: kirish joyini tekshirish
1. Hujjatni vizual qiyoslash
Xodim taqdim etilgan pasport yoki haydovchilik guvohnomasini mehmonning tashqi ko’rinishi bilan solishtiradi.
2. Oʻtkazish tizimi
Elektron turn-stiles magnit chiziqlarni yoki ID-kartalarning QR-kodlarini o’qish bilan.
Jami
Avstraliyadagi kazinolar hujjatlar va OCR-texnologiyalarni yuklashdan tortib bank va uchinchi tomon KYC-API, davlat bazalari, geolokatsiya va uzluksiz monitoringgacha boʻlgan koʻp bosqichli verifikatsiya tizimidan foydalanadi. Bu esa eng kam 18 yoshga qatʼiy rioya etilishini taʼminlaydi va operatorlarni koʻp million dollarlik jarimalardan himoya qiladi.
